[금융상품투자 설계] 월 수입 270만원 / 근로소득자(4대보험) / 31세 / 여성 상담 요청 드립니다.

2020. 09. 25. 16:16

우량주와 채권 투자 중 고민하고있습니다. 공무원이라 근무시간 중에 계속 호가창을 보고있기 힘들어 테마주는 어렵습니다. 뭐가 저에게 더 좋을까요?

또, 저는 지방인(부산)이라 집값이 상대적으로 저렴학 편입니다. 현금 4000정도를 가지고있는데 우량주나 채권보다 전세끼고 부동산을 구입하는게 현명할까요?

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총 1개의 답변이 있습니다.

질문자 채택 답변
메트라이프/투자

안녕하세요? 아하(Aha) 재무설계 분야 지식답변자 이규호 AFPK입니다.
질문하신 내용에 대하여 아래와 같이 답변 드립니다.

먼저 안정적인 수입과 일정한 현금을 보유하고 있다는 점에서, 투자처를 고민하고 계신며, 우량주와 채권 또는 부동산에 투자에 대한 질문으로 확인됩니다.

많은 분들이 질문자와 같이 우량주 "또는" 채권투자 "또는" 부동산 사이에서 고민을 하시고는 합니다.

하지만 문의해주신 세 가지 자산은, 이 중 하나를 선택해야하는 대상이 아니라 포트폴리오 운영관점에서 바라본다면 모두 필요한 세가지의 전혀 성격이 다른 자산입니다. 하지만 현실적으로 부동산의 경우 현재 보유하고 있는 4,000만원으로 투자를 시작하게 된다면 전세를 끼고 투자하더라도, 이른바 부동산이라는 한가지 자산에 몰빵하는 투자가 될 수 밖에 없습니다. 질문자님께서는 최근 부동산의 가격상승이 가파르다는 점에서 미래의 전망도 밝게 예상하시는것으로 생각됩니다. 하지만 적은 확률으로라도 질문자님의 매수가격에서 크게 내리거나, 크게 오르지 않는다면 환금성이 떨어지는 부동산을 오랜기간 보유해야할 수도 있고, 해당 기간동안 다른 자산에 투자하지 못해 얻지 못한 기대이익에 대한 위험도 있습니다.

따라서, 질문자님에게는 현재 보유하고 계신 현금 자산으로 투자하기에는 우량주 투자와 채권투자에 적절한 비율로 분배하여 투자할것을 추천드립니다.

감사합니다.

2020. 09. 26. 06:31
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