[금융상품투자 설계] 월 수입 0만원 / 근로소득자(4대보험) / 99세 / 남성 상담 요청 드립니다.

안녕하세요. 김진영 투자자산운용사입니다.

네 맞습니다. 증권사 개인연금의 경우 다음과 같이 세제혜택이 적용됩니다:

• 연간 400만원 한도 내에서 입금액의 15% 세액공제 (최대 60만원)

• 이 세액공제는 최대 20년(25년 가입한 경우)까지 적용

따라서 25년을 초과하는 납입분부터는 추가 세액공제 혜택이 제외됩니다.

현재 5만원 가입이라면 연간 60만원 한도 내이기 때문에 충분히 세제혜택을 받으실 수 있습니다.

다만 장기 가입하기 위해서는 납입액 조정도 필요할 것 같습니다. 추가로 궁금한 점이 있으시면 문의 주세요.

안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가, 지식iN '절대신 등급' 테스티아입니다.

✅️ 매년 세액공제가 600만 원까지 적용되며(* 2023년 부터 ~) 연금 수급 개시를 하지 않으시면 그 이후에도 불입해서 세액공제 혜택을 받으실 수 있습니다. 나중에 얻을 혜택을 깎고 있는 것은 아니라 할 수 있습니다.

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