[금융상품투자 설계] 월 수입 30만원 / 67세 / 여성 상담 요청 드립니다.

안녕하세요?

아하(Aha) 재무설계 분야 지식답변자 전태욱AFPK입니다.

배당 주식을 보유하시거나, 펀딩 시스템을 통해

월 가용 자금의 크기를 늘리시는 것을 권장드립니다.

현재 연령을 고려했을 때, 장기적인 시안보단

상대적으로 단기에 해당하는 상품군을 권장드리며,

투자라기 보단 보유수단의 목적으로

월/분기/반기 수익을 창출할 수 있는 구조를 형성하시면 좋겠습니다.

세부 상담을 희망하신다면,

포트폴리오 예시안을 통해 구체적인 상담 도와드리겠습니다.

안녕하세요. 김진영 투자자산운용사입니다.

알겠습니다. 기초연금 수입으로 생계가 어려우신 것 같습니다.

현재 저축분을 활용한 간단한 포트폴리오를 제안해보겠습니다:

• 3,000만원 정도는 월정기예금이나 머니마켓펀드로 유동성 확보

• 1,000만원은 국채방식으로 안정적 수입 창출

• 1,000만원은 주식형 파생결합펀드로 수익 창출 방안

• 500만원은 IRP(개인퇴직연금) 가입 및 원금확보

• 나머지는 현금보유

정기적으로 수입 변화 모니터링

퇴직소득 증가 시 재투자 방안 검토

간단하지만 안정적 수입 위주로 구성하였습니다.