[금융상품투자 설계] 월 수입 0만원 / 35세 / 여성 상담 요청 드립니다.

안녕하세요? 아하(Aha) 재무설계 분야 지식답변자 임성준 AFPK입니다.
질문하신 내용에 대하여 아래와 같이 답변 드립니다.

주식과 채권이 서로 헷지수단이 된다기보다는 분산투자를통해 위험을 최소화하라는 이야기입니다 본인의 성향에 맞는 투자수단을 고르시면 될것같아요 현재 가용자금으로는 능동적으로 투자하실거면 주식투자 권해드리고싶습니다

안녕하세요. 김진영 투자자산운용사입니다.

채권과 주식의 비중에 대한 일반적인 권장 안은 다음과 같습니다:

채권 60% - 주식 40% 채권 50% - 주식 50% 채권 40% - 주식 60%

보수적 투자성향의 경우 채권 비중을 높게, 공격적 투자성향의 경우 주식 비중을 높게 구성하는 것이 일반적입니다.

이 두 자산을 함께 보유하는 이유는 서로 상관관계가 낮아 헷지 효과가 있기 때문입니다.

즉, 채권은 안전자산이지만 수익성이 떨어지는 반면 주식은 수익성은 높지만 변동성과 위험도가 큽니다.

따라서 이 둘을 조합하면 시장상황에 관계없이 안정적인 수익을 낼 수 있습니다. 주식이 하락할 때 채권이 상대적으로 수익을 보장해주는 헷지 역할을 하기 때문입니다.

안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가 테스티아입니다.

일반적으로 "100 - 자신의 나이 = 주식 비중"으로 하시고, 나머지를 채권 비중으로 잡으시면 무난하며, 주식과 채권은 하나가 오르면 하나가 떨어지는 경향을 보이므로 헤지(방어) 수단으로 적합한 것이라 할 수 있습니다. 즉, 위험자산 선호심리 VS 안전자산 선호심리가 번갈아가며 나타나기 때문에 서로가 헤지 수단이 되는 것이라 이해하시면 됩니다.