[부동산 설계] 월 수입 300만원 / 근로소득자(4대보험) / 42세 / 여성 상담 요청 드립니다.

연금보험을 증권사로 이전했는데 목돈을 어디다둬야할지 구체적으로 어디에 투자를 해야할지 막막하고 연말정산 최대해택보려면 연금계좌에 이체만으로도 세제해택을 볼수있는지 궁금합니다^^

안녕하세요. 박지암 AFPK/보험전문가입니다.

계좌 납입만으로도 세제혜택은 받으실 수 있습니다.

하지만 현재 질문자의 연령이 아직 은퇴기간(약 60세)까지 약 18년 정도 남은 것으로 보아

투자기간이 상당히 많이 남은 것으로 생각됩니다.

따라서 유망한 펀드나 ETF 등의 자산을 확보하시어 우상향하는 상품에 투자한 뒤,

은퇴기간이 다가오는 시점에 자산을 채권펀드 비중을 높여서

안정성 있게 확보하시면 될 것 같습니다.

2021. 12. 20. 17:01