Isa계좌 서민형으로 서류제출상태

Question

안녕하세요 대범한애벌래285입니다.

현재 isa계좌가 서민형으로 제출이 된 상태인데요.

일반형인 지금 isa계좌에 이체를 하여도

서민형전환됨과 동시에 비과세 400만원일까요?

Answer 1

안녕하세요. 김옥연 경제전문가입니다.

서민형으로 전환되는 즉시 기존에 입금하셨던 금액에 대해서도 서민형 우대가 적용되기 때문에 비과세 400만원 혜택을 적용받으시게 되세요

Answer 2

안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.

네 위와 같은 경우 서민형으로 승인이 된다면 이에 따라서 비과세 혜택 등에 있어서 서민형의 혜택을 받을 수 있으니 참고하시길 바랍니다.

Answer 3

안녕하세요. 신동진 경제전문가입니다.

서민형 전환은 서민형 ISA 소득요건을 충족하면 이루어지게 됩니다. 즉, 개설된 년도보다는 서민형 소득요건을 충족하는 년도가 언제인지에 따라 전환이 되게 됩니다. 이번에 신청하신게 승인되면 한도가 400으로 늘어납니다.

Answer 4

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

일단 홈택스에서 소득확인증명서를 발급하셔서 증권사에 제출한 상태라는 것이죠? 그럼 증권사에서 승인을 해준뒤 전환이 되는 것입니다.

Answer 5

안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.

• 네 서민형으로 전환이 되면 현재 계좌에 지금 입금이 되어 있거나 심지어 주식을 매수했어도

  비과세 한도는 400만원으로 증액이 가능합니다.

감사합니다.

Answer 6

안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.

ISA 계좌가 서민형으로 전환되면 비과세 혜택이 적용됩니다. 서민형 ISA의 경우, 순이익 400만 원까지 비과세 혜택을 받을 수 있습니다. 따라서 일반형에서 서민형으로 전환된 후에도 400만 원까지의 비과세 혜택을 유지할 수 있습니다.

Answer 7

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 ISA 계좌가 일반형에서 서민형으로 전환이 된다면

동시에 비과세 한도 역시 400만원으로 올라가게 될 것입니다.