투자 포트폴리오의 성과를 어떻게 측정합니까?
제 투자 포트폴리오를 봤을때
각각의 성과가 다른데
이 투자 포트폴리오의 성과는 어떻게 측정하는게 맞나요?
단순히 수익율만 보면 되는건가요?
안녕하세요. 정진우 경제·금융전문가입니다.
투자 포트폴리오의 성과를 측정하는 것은 여러 요인을 고려하는 복잡한 과정입니다. 수익률은 일반적으로 사용되는 척도이지만 고려해야 할 유일한 요소는 아닙니다. 다음은 투자 포트폴리오의 성과를 평가할 때 고려해야 할 몇 가지 다른 요소입니다.
수익률: 특정 기간 동안 투자 가치의 증가를 측정합니다. 초기 투자의 백분율로 표시할 수 있으며 다음 공식을 사용하여 계산할 수 있습니다. (종료 값 - 시작 값) / 시작 값.
위험: 이것은 투자 가치의 손실 가능성입니다. 리스크가 높은 포트폴리오는 수익률이 높을 수 있지만 손실 가능성도 높습니다. 포트폴리오 성과를 평가할 때 위험 허용 범위를 고려하는 것이 중요합니다.
다양화: 이것은 손실 위험을 줄이기 위해 여러 자산 클래스와 증권에 투자를 분산시키는 과정입니다. 잘 분산된 포트폴리오는 단일 투자의 저조한 성과에 의해 영향을 받을 가능성이 적습니다.
벤치마크 비교: 이것은 S&P 500 또는 Barclays Capital Aggregate Bond Index와 같은 벤치마크와 포트폴리오의 성과를 비교한 것입니다. 이를 통해 광범위한 시장 벤치마크와 비교하여 포트폴리오가 얼마나 잘 수행되고 있는지 측정할 수 있습니다.
Time Horizon: 이것은 투자를 유지하기로 계획한 기간입니다. 장기 투자 포트폴리오는 단기적으로는 수익률이 낮지만 장기적으로는 수익률이 높을 수 있습니다.
투자 포트폴리오의 성과를 평가할 때 이러한 요소를 함께 고려하는 것이 중요합니다. 수익률이 높지만 위험 수준이 높은 포트폴리오는 모든 사람에게 최상의 투자가 아닐 수 있으며, 수익률은 낮지만 위험 수준이 낮은 포트폴리오는 다른 투자자에게 더 적합할 수 있습니다.
만족스러운 답변이었나요?간단한 별점을 통해 의견을 알려주세요.안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.
투자 포트폴리오에 대한 성과는 투자 수익률을 통해서 성과를 측정하게 됩니다. 다만 포트폴리오 구성을 섹터별로 따로 해두셨다면 해당 섹터별 포트폴리오 A,B,C와 같이 구성되어 각기 다른 수익률을 달성하게 되고, 섹터별 포트폴리오 수익률을 각각 성과를 측정하고, 해당 섹터의 전체 수익률을 가중평균하여 포트폴리오의 수익률을 계산하여 성과를 계산해주시면 될 것 같습니다.
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