경제
40대 초반 여성 앞으로 투자계획을 상담받고 싶습니다
성별
여성
나이대
40대
직업
사무
근로형태
해당 없음
결혼여부
미혼
월 수입 현황
2100000
월 부채 비용
0
월 고정 지출 비용
910000
월 가용자금
950000
희망 상담 분야
금융상품투자 설계
1) 총소득은 2,100,000(중식대포함)입니다
2) 자산구성은
현금성 53.3% (예금, 적금, 예치금, mmf, cma) 약 98,497,000원
보험 35.5% 약 65,599,000원(*변액연금 변액종신보험 10년 납 완 / 실비, 건강보험 납부중)
금융투자(해외, 국내주식+비트코인) 1.1% 1,981,000원
현재 보유중인 주식
삼성증권-spdr s&p 500 trust etf/plus 고배당주/plus고배당주 채권
미래에셋-애플 /알파벳 a
카카오증권-rsp/tlt/리얼티 인컴/다우
미래에셋-삼성전자/경농/하나지주/우리지주
실물(부동산, 대여금, 신협조합원출자금, 청약) 10.1% 18,715,000원
총 약 184,000,000원(원단위 절삭) 입니다
3) 현재상황
현재는 적금 300,000원 / 26주 적금 7개를 반복 넣어서 백만원을 만들면 예탁으로 잡고 있습니다
비트코인(하루 5,000원)
매년 예탁 만기예금 중 천만원씩 주식으로 옮기려고 합니다
(s&p, 리얼티 인컴, tlt 2,500,000 / 하나, 우리 1,000,000 / rsp 500,000)
그외 발생하는 이자금액은 모두 주식으로 옮기려고 합니다
매달 300,000 (isa계좌) / 200,000 (카카오, 미리에셋) 소숫점 주식 구입
(구입 내역 : 애플, 알파벳 a,rsp, tlt, 리얼티 인컴, 다우, 하나지주, 우리지주)
매달 150,000 비트코인 구입
암진단을 받은 후 치료를 완료하고 추적관찰 중인 관계로 보험 조정이 어렵습니다
> 추가 : 차는 소유하지 않고 앞으로도 살 계획이 없습니다
목표
단기
3년 동안 금융투자비율을 20%까지 늘리기 (비트코인은 6백만원만)
현재 2만원 대인 배당금을 1년후 30만원 / 2년후 90만원 / 3년후 180만원까지 늘리기
3년 후 구축 빌라 구매(실거주 목적 / 광역시급 지방 / 현 시세 8,000-1억2천) [현금:대출 5:5나 6:4]
장기
노후자금 180만원 만들기(현 변액연금 32만원)
5억 만들기
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