증권회사 연금저축계좌 해지시기 문의

Question

isa계좌 만기후 증권회사 연금저축계좌로 이관할때 isa계좌 금액 일부만 연금저축 계좌로 이관할수있나요? 연금계좌는 제약없이 언제든지 해지할수있나요 ?

Answer 1

안녕하세요. 이성재 변호사입니다.

1. ISA 만기 후 일부 금액만 연금저축계좌로 이관하는 것 가능합니다. 다만, 은행 또는 증권사에 따라 세부 규정이 있을 수 있으니 확인 필요합니다.

2. 연금저축계좌는 언제든 해지(환급)할 수 있으나, 연금 수령 요건 미충족 시 세제혜택 환수와 기타소득세 16.5% 등 불이익 발생할 수 있어 추가 확인이 필요합니다.