펀드환매 시 결정가는 언제로 책정되나요?

Question

오늘 그동안 수익 좀 보고 있던 펀드 2개를 해지했습니다.

그런데 하필 오늘 주식이 폭락을 했네요 ㅜㅜ

제가 오늘 펀드를 해지한 시각이 오후 3시 넘어서 인데요.

그럼 환매한 펀드의 평가액은 언제로 평가되는건가요?

오늘 종가? 내일 시작가? 내일 종가?

Answer 1

안녕하세요 dike입니다.

오늘(1일째) 오후 3시 이전 해지했을시 내일(2일째) 종가 가격으로 평가가 되며,

오늘 오후 3시 이후 해지했을시 내일 모레(3일째) 종가 가격으로 평가되어 해지가 됩니다.

돈은 글피(4일째)에 들어옵니다.

사족을 달자면 7월 중순까지 하락한 후 앞으로 시장이 상승할 것으로 생각하고 있기 때문에 계속 펀드를 들고 가시는 것도 나쁘지 않을 것이라고 생각합니다.(미국 주식 관련 펀드인 경우)

감사합니다.

Answer 2

환매를 신청한 후 실제로 돈이 지급되는 기간은 펀드에 편입되어 있는 자산이 각각 다르므로 펀드마다 차이가 있습니다.

예를 들어 주식형펀드의 경우 월요일 오후 3시 이전에 환매신청을 할 경우 제2영업일(화)의 기준가격을 적용하여 제4영업일(목)에 지급하고, 만약 오후 3시 이후에 환매신청을 하면 제3영업일(수)의 기준가격을 적용하여 제4영업일(또는 제5영업일)에 지급합니다.

정리하면

이렇게가 되구요. 펀드가 어떤 형태이 냐에 따라

주식/주식혼합형이면 수요일가격기준으로 목요일에 환매가 될것이구요.

채권혼합형이면 수요일 가격기준으로 목요일 환매가 되겠습니다.

채권형이면 수요일 가격기준으로 수요일에 환매가 되겠습니다.

Answer 3

국내펀드의 환매 가격은 해당 시점에 따라서 다음과 같은 표로 정리됩니다.

단, 본인이 가입한 펀드 상품 및 증권사 방침에 따라 개별 상품의 결정 가격이 다를 수 있습니다.

보다 상세하고 정확한 내용은 본인이 가입한 펀드의 설명서를 읽어보셔야만 합니다.

위 자료는 참조가 될 수 있으니, 참고하시기 바랍니다.