레이달리오가 사계절, 올웨더 포트폴리오를 만들어서 큰 이점을 얻었나요?

Question

레이달리오가 사계절, 올웨더 포트폴리오를 만들어서 큰 이점을 얻었나요?

아니면 레이달리오 또한 포트폴리오를 잘 구성했으나 폭락장에서 MDD의 ㅡ 정도가 아주 심했나요?

Answer 1

안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.

레이달리오의 '올웨더 포트폴리오'는 모든 계절(어떤 상황에서도)에서도 안정적인 수익을 낸다고 붙여진 레이달리오만의 투자 방식을 이르는 말인데요.

레이달리오는 주식, 채권, 원자재, 금등의 자산에 대해서 군별로 나누어 일정한 퍼센테이지로 투자를 하고 1년에 한번씩 리밸런싱을합니다. 보통은 주식 30%, 장기채 40%, 중기채 15%, 원자재 7.5%, 금 7.5%로 구성하며, 비중과 편입은 본인에게 맞추다 보니 편차가 조금 있을수는 있습니다.

레이달리오는 올해 5월에 '현금은 쓰레기 하지만 주식은 더 쓰레기'라고 하기도 했고, 작년 12월초에는 현재의 상황 (최악의 경제상황)이 올것이란 예측을 했었습니다. 그래서인지 2022년도 상반기 레이달리오 펀드의 투자수익률은 32%를 달성하는 호실적을 거두었습니다.

하반기 펀드 실적은 지속적인 반등장이 이루어지고 있으니 조금 더 높은 수익이 발생하지 않았을까 생각도 되네요.

좋은하루 되세요!

Answer 2

안녕하세요. 최민석 경제·금융전문가입니다.

올웨더 포트폴리오는 MDD가 크지 않으면서 안정적으로 수익을 내는 쪽에 가깝습니다. 수익률이 드라마틱하게 크진 않기 때문에 큰 이점을 얻었다고 말하기는 어렵지만 적어도 안정성에 있어서는 괜찮은 방법이라고 생각합니다.

Answer 3

안녕하세요. 성삼현 경제·금융전문가입니다.올웨더포트폴리오는 투자전략등 투자에 있어 방법을 제시하는것입니다.전쟁에도 병법이 있듯이 투자에도 전략이 필요한데 올웨더의 투자는 4계절내내 수익을 만들수 있는 안정적인 분산투자형태로 리스크가 큰 상품과 안정적인 상품을 적절히 분배하므로써 효과적인 투자전략입니다.

Answer 4

안녕하세요. 전중진 심리상담사/경제·금융/육아·아동전문가입니다.

레이달리오의 올웨더 포트폴리오는 회복기, 호황기, 후퇴기, 침체기 등

4가지 국면에 모두 수익율을추구할 수 있도록 하는 포트폴리오며

2008년 금융위기에도 수익율을 거둔 사실이 있습니다.

그리고 변동성이 아주 낮아 투자자들이 안심하고 투자하는데 심리적인

부분에서 많은 이점을 줍니다,