투자자산운용사+대행인 취득시 권유자문인력의 효용성

Question

현재 증권투자권유대행인과 펀드투자권유대행인이 있는데 투자자산운용사까지 취득하면 굳이 투자권유자문인력을 취득할 필요가 있나요?

현재 보험사에서 교육실장으로 있으면서 영업 일부하는데 증권사에 코드내고 활동할 때 무슨 득이 있나 궁금합니다.

Answer 1

안녕하세요. 정의준 경제전문가입니다.

첫번째의 답변

투자권유자문인력은 증권사 정규직 PB/자문 업무를 할 때만 필요하니, 부업·대행인 활동으로는 취득할 이유가 거의 없어요. (굳이 따면 스펙은 좋아지지만 실무 효용은 미미)

두번째의 답변

보험사 재직 중에도 증권투자권유대행인 자격으로 증권사와 위탁계약(코드 발급)을 맺고 부업 영업이 가능합니다. (금융당국 규제상 보험사 직원이 증권 권유대행인 활동 허용, 실제 사례 많음)

--> 주요 득 (혜택):추가 수익, 상품 다변화(보험상품 and 증권상품) 증권사 지원(취득비, 등록교육비, 보증보험료)

Answer 2

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 투자자산운용사와 펀드투자대행인이 있는 경우에 대한 내용입니다.

아무래도 증권투자 권유 대행인과 펀드투자 권유 대행인 자격증이 있고

투자자산 운용사까지 취득하게 된다면

투자권유 자문 인력을 반드시 필요하진 않을 것입니다.

Answer 3

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

보험 교육실장으로 활동하며 증권투자권유대행인, 펀드투자권유대행인 자격을 가지고 계신데 투자자산운용사 자격까지 취득하신다면 전문성을 크게 높일 수 있습니다. 하지만 고객에게 직접 투자 자문을 하고 매매 대행을 할 수 있는 '투자권유자문인력' 자격은 대행인과는 다른 별도의 영업 활동 자격이라서 만약 그와 같은 업무를 계획하고 계시다면 투자자산운용사 자격 취득 후에도 투자권유자문인력 자격의 필요성을 다시 한번 검토해 보시는 것이 좋습니다.

Answer 4

안녕하세요. 조유성 전문가입니다.

✅️ 일반적으로 금융상품 판매 업무와 더불어 운용 업무까지 모두 할 수 있도록 투자자산운용사와 자문인력(3종)을 모두 취득하는 경우가 많으며, 업무에 따라 둘 중에서 어느 하나만 취득해도 업무에 있어서 지장이 없는 경우도 많긴 합니다.