대체 투자 옵션에는 어떤 것들이 있나요?
자산 배분을 할떄 대체 투자 옵션을 고려해보라는 이야기를 들었는데요
대체 투자 옵션에는 어떤 것들이 있고
그 각각의 장단점은 어떠한 점들이 있나요?
안녕하세요. 정진우 경제·금융전문가입니다.
대체투자란 전통적인 주식, 채권, 현금이 아닌 자산을 말합니다. 몇 가지 일반적인 대체 투자 옵션은 다음과 같습니다.
부동산: 임대 소득 또는 시세차익을 위해 부동산에 투자합니다. 장점: 높은 수익률, 유형 자산 및 인플레이션에 대한 헤지 가능성. 단점: 높은 초기 비용, 관리 요구 사항 및 비유동성.
사모 펀드: 공개적으로 거래되지 않는 사모 기업에 투자합니다. 장점: 높은 수익 가능성, 독점 투자 기회에 대한 액세스, 성장하는 기업을 지원할 수 있는 능력. 단점: 높은 최소 투자 금액, 비유동성 및 투명성 부족.
헤지 펀드: 공매도, 레버리지, 파생 상품 등 다양한 전략을 사용하여 수익을 창출하는 펀드. 장점: 높은 수익, 다양화 및 전문 관리자에 대한 접근성 가능성. 단점: 높은 수수료, 투명성 부족, 제한된 유동성.
상품: 금, 은, 석유 및 농산물과 같은 실물 상품에 투자합니다. 장점: 높은 수익 가능성, 인플레이션 방지, 다각화. 단점: 변동성, 소득 부족, 보관 및 운송 비용.
미술품 및 수집품: 그림, 조각품, 희귀 동전과 같은 귀중한 아이템에 투자합니다. 장점: 높은 수익 가능성, 인플레이션 방지, 독특한 아이템 소유의 즐거움. 단점: 높은 선불 비용, 유동성 부족, 자산 평가의 어려움.
대체 투자는 일반적으로 전통적인 투자보다 더 위험한 것으로 간주되며 모든 사람에게 적합하지 않을 수 있음을 명심하는 것이 중요합니다.
안녕하세요. 이정훈 경제·금융전문가입니다.
대체투자는 주식과 채권이 아닌 다른 대상에 투자하는 것을 말하며 사모펀드, 부동산, 원자재, 원유, 금, 선박, 항공기, 미술품, 포도주, 벤처기업, ETF(상장지수펀드)까지 원리적으로 모든 것이 투자대상이 될 수 있습니다. 대체투자는 주식과 채권 시장의 변동성과 상대적으로 상관관계가 낮은 곳에 자산을 투자해 안정적인 수익률을 올리는 것을 말합니다. 위험은 주식보다 낮고 채권보다는 높으며, 수익은 채권보다 높으나 주식보다 낮습니다. 이런 장점 때문에 근로 활동 없이 긴 노후생활을 영위해야 하는 고령화 시대의 은퇴자들에게 추천할 수 있는 재테크이기도 합니다.