안녕하세요. 김병섭 경제·금융전문가입니다.
돈세탁이란 불법적인 방법으로 얻은 수익이나 범죄 자금의 출처를 합법화하는 행위를 말합니다.
구체적으로 살펴보면,
1. 불법 수익을 합법적인 사업체나 금융기관에 예치하거나 투자해 출처를 가린다.
2. 해외에 불법자금을 이체하거나 합법적인 거래로 위장한다.
3. 부동산, 주식, 고가품 등을 구입하여 자금 출처를 숨긴다.
4. 셸회사나 페이퍼컴퍼니를 활용해 자금을 이동시킨다.
이렇게 불법자금의 출처를 숨기고 합법화하는 행위가 바로 돈세탁입니다. 돈세탁은 탈세, 부패, 마약거래 등 다양한 범죄와 연관되어 있습니다. 대부분의 국가에서 돈세탁 행위 자체를 범죄로 규정하고 있죠.
뉴스에서는 최순실 게이트 관련자들이 국내외에서 불법 취득한 돈을 합법화하기 위해 돈세탁을 했다는 의혹을 제기한 것 같습니다.
