펀드가입 절차가 이전과 달라진 점이 궁금합니다.

Question

펀드에 대해 최근에 관심이 많아서 나름대로 공부를 하는데요. 많은 사람들이 걱정을 하는 부분이 자본시장법이 시행되면서 펀드가입 절차가 복잡해 지고 까다로워 졌다고 하는데요. 이전과 달라진 점은 무엇인가요? 자세한 내용 알고싶어요.

Answer 1

안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.

현재 은행 재직 중으로 해당 질문에 대해서 답변 드리도록 할게요

• 투자자정보확인서 작성

• 주요내용설명확인서 작성

• 수익증권 거래신청서 작성

위의 순서대로 서류를 작성하신 후 펀드 가입이 이루어지게 됩니다.

Answer 2

안녕하세요. 경제·금융전문가 조유성 AFPK입니다.

✅️ 금융소비자보호법 제정으로 이 과정에서 적합성, 적정성의 원칙 등을 보다 엄격하게 준수해야 하기 때문에 투자성향을 조사해서 성향과 맞지 않은 펀드를 가입할 때는 '부적정 거래 확인서' 등을 작성, 서명해야하는 등 시간이 더 걸리게 된 점이 달라진 점이라 볼 수 있습니다.