ISA계좌 관련해서 질문드려요~~

Question

유지기간이 3년?이라고 있던데 3년이 지나면 해지되는건가요?

유지하고 싶으면 그냥 두면되나요?

isa계좌를 통해 적립식 투자를 한다고 가정할때

투자금액이나 기간에 제한이 있는지

• isa계좌를 통해서 장기적으로 적립식투자를 하고 싶거든요..

아주 기초적인 쉬운설명 부탁드립니다^^;;

Answer 1

안녕하세요. 이대길 경제전문가입니다.

ISA 계좌의 3년 유지기간은 계좌를 개설한 후 3년 동안 세금 혜택을 받을 수 있다는 의미입니다. 3년이 지나면 자동 해지되지 않고, 계속해서 계좌를 유지하고 세금 혜택을 받기 위해선 추가적인 절차가 필요하지 않습니다. ISA 계좌로 적립식 투자 시 연간 납입 한도(투자금액)에 제한이 있으며, 그 한도 내에서 자유롭게 투자할 수 있습니다. 3년마다 갱신되며, 장기적으로 계속 적립식 투자할 수 있습니다

Answer 2

안녕하세요. 김승훈 경제전문가입니다.

꼭 투자를 진행해야 하는 것은 아니고, 3년을 유지하시면 되기는 합니다.

또, 3년 후에 해지되는 것은 아닙니다. 3년이 의무보유기간인 것입니다.

가입하실 때, 기간을 넉넉하게 설정하셔도 됩니다. 예로 10년 이렇게요.

그러고 3년이 지나면 의무기간은 지나니 해지가 가능하고, 이후에 해지하지 않고 자유롭게 투자해도 됩니다.

그렇기에 당장 사용하지 않아도 충분한 기간으로 개설 후, 3년이 채워지게 하는 것이 좋습니다.

Answer 3

안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.

• ISA계좌는 최소 3년간 유지를 한 이후에 해지해야 그간에 세금혜택을 모두 받을 수 있습니다

• 반대로 3년 이상 유지를 한다면 평생 보유할 수도 있는 계좌입니다

• 따라서 장기간 유지하고 싶으면 만기를 2999년으로 설정해도 되니 참고하시길 바랍니다.

• 다만 비과세 혜택에는 한도 금액이 존재하기 때문에 어느정도 한도가 차면 해지하고 신규로 가입하는 것도

  방법입니다

감사합니다.

Answer 4

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

ISA계좌의 경우 최초 계약기간이 3년이기 때문에 연장을 위해서는 연장신청을 해야합니다. 그냥두면 자동해지 됩니다.

ISA계좌 장기적으로 계약기간을 늘릴수도 있으나 만약 적립식투자를 위한 투자금액이 커지면 세금혜택 한도를 넘어설 수 있습니다.