이게 뭔가요???????????

Question

금융거래정보ㅠ사실확인통지서 유예기간이 뭐에요? 2일만에 카톡으로 뭐가 날라온거같은데 인적사항 계좌정보 거래라는데 이거 뭐에요? 큰일난건가요? 지급정지되있으면 더 길어지고 그러는건가요? 큰일난건가요?

Answer 1

안녕하세요. 윤지은 경제전문가입니다.

갑자기 금융정보 관련된 통지가 날아오면 누구라도 당황하게 됩니다. 특히 카카오톡 같은 메신저로 오면 더 긴장되기 마련인데요. 사실확인통지서는 금융정보분석원에서 특정 거래가 의심된다고 판단했을 때 금융회사에 자료 제출을 요구하고, 이와 관련해 고객에게 통지하는 절차입니다. 유예기간은 통보받은 사람이 이의제기를 하거나 설명할 시간을 주는 거고요. 통상 3일 안팎으로 주어지긴 하는데, 거래가 지급정지 상태라면 경우에 따라 연장될 수도 있다고 합니다. 무조건 큰일이 난 건 아니지만, 자금세탁, 보이스피싱 계좌로 엮였을 가능성이 있다는 뜻이니 무시하면 안 됩니다.

Answer 2

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 금융거래 정보 사실확인 통지서 유예기간이 무엇인가에 대한 내용입니다.

금융거래 정보 사실확인 통지서 유예기간이란

금융회사 등이 특정인의 금융거래 정보를 수사기관 등에 제공한 경우

해당 정보 제공 사실을 명의인에게 통지해야 하는데,

수사상 필요에 따라 최대 6개월까지 통지 시기를 늦출 수 있도록 한 기간을 의미합니다.

Answer 3

안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.

위와 같은 경우에는 해당 금융거래정보

사실확인통지서는 세무조사 등이 있었던 것으로 보이는 등

한 것으로 세무조사 대상이 될 수 있으나

무조건 그런 것은 아니니 참고하세요.