안녕하세요. 이철민 경제·금융전문가입니다.
특정기관이 아닌 일반적인 설명입니다.
금융기관의 자금세탁방지 부서는 자금세탁 및 금융 범죄 예방을 위해 다양한 방식으로 업무를 수행합니다. 주요 방식은 다음과 같습니다
정책 및 절차 개발: 자금세탁방지 부서는 국제적인 규제와 법률을 준수하고, 자금세탁방지를 위한 정책과 절차를 개발합니다. 이를 통해 금융기관 내에서 자금세탁을 감지하고 예방하기 위한 기준과 지침을 마련합니다.
고객 신원 확인: 자금세탁방지 부서는 금융거래 시 고객의 신원을 확인하는 Know Your Customer(KYC) 절차를 수행합니다. 이는 고객의 신원, 거래 목적, 자금 출처 등을 확인하여 의심스러운 거래를 감지하고 예방함으로써 자금세탁을 방지하는 역할을 수행합니다.
거래 모니터링: 자금세탁방지 부서는 금융거래를 실시간으로 모니터링하여 의심스러운 거래나 패턴을 감지합니다. 이를 위해 데이터 분석 기술과 인공지능을 활용하여 대량의 거래 데이터를 분석하고, 자금세탁과 관련된 패턴을 탐지합니다.
보고 및 협조: 자금세탁방지 부서는 의심스러운 거래를 발견한 경우 해당 정보를 정부 기관인 금융감독원 등에 보고합니다. 또한, 법 집행 기관과의 협조를 통해 자금세탁과 관련된 수사나 조사에 필요한 정보를 제공합니다.
교육과 교육: 자금세탁방지 부서는 금융기관 내 직원들에게 자금세탁 예방에 대한 교육과 훈련을 제공합니다. 이를 통해 직원들이 자금세탁과 관련된 의심스러운 거래를 식별하고 적절한 조치를 취할 수 있도록 지원합니다.
이러한 방식으로 자금세탁방지 부서는 금융기관 내에서 자금세탁을 예방하고 탐지하기 위한 역할을 수행합니다. 그러나 자금세탁은 다양하고 복잡한 방법으로 이루어지기 때문에 지속적인 모니터링과 개선이 필요합니다. 또한, 국제적인 협력과 정보 공유도 자금세탁방지에 중요한 역할을 합니다.
