근데 거액의 돈을 보낼려고 할 때...

Question

그 돈의 출처 즉 어디서 그 돈이 나왔냐 그리고 세금을 납부한 증명서 이렇게 증명을 해야 거액의 돈을 입급할 수 있나요? 궁금합니다..

Answer 1

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 거액의 돈에 대한 내용입니다.

마약, 도박, 횡령 등으로 만든 돈이 아니라면

거액의 돈이라도 아무런 문제가 없고

출처를 증명하라고 하면 하시면 됩니다.

단, 일반적으로는 그런 일은 거의 없습니다.

Answer 2

안녕하세요. 장지은 경제전문가입니다.

거액의 현금 입금 시, 은행은 하루 1,000만 원 이상의 현금 거래를 금융정보분석원에 자동 보고하게 되어 있어요.

이 보고는 자금세탁 방지 목적이며, 입금 시점에 은행이 즉시 자금 출처 증명이나 세금 납부 증명서를 요구하지는 않을 수 있습니다.

하지만 금융정보분석원 정보가 국세청에 공유될 수 있으며, 국세청은 소득 대비 과도한 입금액에 대해 자금 출처 소명을 요구할 가능성이 높습니다. 이때 입금자는 해당 돈이 합법적인 소득이나 정당한 재산임을 증명해야 하며, 증여나 상속받은 자금이라면 증여세/상속세 납부 증명서 등이 필요할 수 있어요.