효과적인 자산 관리를 위한 방법은 무엇이 있을까요?

Question

성별

남성

나이대

55

돈은 버는 것도 중요하지만 관리하는 것도 중요하다고 생각합니다. 특히 세계적으로 경제 변동이 심한 지금 자산을 어떻게 관리 해야 하는지 궁금합니다. 효과적인 자산 관리를 위한 방법은 무엇이 있을까요?

Answer 1

안녕하세요. 박헌석 AFPK 재무&보험전문가입니다.

효과적으로 자산을 관리하는 방법에 정답은 없습니다. 왜냐하면 사람마다 느끼는 지출의 가치가 다르기 때문이죠.

자산관리에 대해 정답이 있었다면 벌써 바이블이 출시 되었을 것입니다.

다만, 자산을 관리하기 위한 첫 단계는 자기 자신을 정확히 아는 것입니다.

나의 한 달 총 수입을 적어보시고 고정비와 변동비로 나눠서 지출을 적어보시기 바랍니다. 대부분의 고객님들이 헷갈리는 부분인데 신용카드 값은 고정비가 아니라 변동비입니다. ^^

더 궁금하신 사항이 있다면 편하게 문의주세요 ^^

Answer 2

효과적으로 자산관리를 하기 위해서는 먼저 비용의 지출을 줄여서 자산의 증식을 더욱 많이 할 수 있는 자금을 마련하시는 것이 먼저에요. 그렇기 때문에 가계부를 작성하셔서 현재 지출하고 있는 비용들 중에서 불필요하게 지출되는 부분을 줄이시도록 하세요

그리고 난 후에 자산의 투자는 주식, 펀드, 예금과 같이 위험성자산과 안전성 자산으로 분류를 하신 후에 투자비율을 나누어서 하시는 것이 좋으며 특히 주식이나 펀드의 경우에는 분산투자와 분할매수를 통해서 리스크를 분산하시는 것이 필요해요

Answer 3

질문하신 효과적인 자산 관리에 대한 내용입니다.

자산을 축적해나가실 때에 반드시 한 곳으로 모두 투자하지 마시고

부동산과 동산 비율을 늘 정하시고

양쪽에 적절하게 배분을 하셔야 합니다.

최근 한국은 너무 부동산으로 자산이 쏠려있기 때문입니다.

Answer 4

효과적인 자산관리는 개인적으로 포트폴리오를 구성하는 것이 필수적이라고 생각합니다. 우선 자산을 안전자산과 투자자산으로 분류하고 투자자산도 투자성격, 수익률, 산업, 유동성 등에 따라 분류하여 경제위기가 올 경우에도 손해를 최소화할수 있는 구조를 만드는 것이 가장 효과적인 자산관리라고 생각합니다.

Answer 5

✅️ 최대한 현금 유동성을 확보하여 갑작스럽게 돈이 필요할 수 있는 가능성에 대비를 해주셔야 하겠고, 고금리 시기이기 때문에 추후 금리 인하의 가능성을 열어두고 주식이나 채권, 부동산 등에 두루 투자를 해주실 필요도 있겠습니다.

Answer 6

효과적으로 자산 관리를 하시기 위하여 나의 자산군을 정확하게 파악하고 다양한 자산군이 미래에 어떤 흐름을 보일지 모르기에 이에 따라서 여러 자산에 분산하여 투자하는 것이 필요할 것으로 보입니다.