연금보험 해지 후 연금계좌로 이동 가능한가요

Question

1. 연금보험 해지한 금액을 증권사에서 개설한 연금 계좌로 그대로 이동할 수 있는지?

2. 세액공제를 받은 혜택을 토해내지 않고 이동할 수 있는지?

연금저축을 뭣 모를 때 들어서 7년동안 냈습니다.

그러다 이제 투자에 눈을 떠서 그럭저럭 수익을 내고 있습니다. 그러다 보니 절세에 조금 더 관심이 가더군요.

연금계좌를 열어서 그 안에서 투자 중입니다. 연금보험을 해지하고 연금계좌로 이동할 수 있나요?

ISA는 해지할 때 연금계좌로 이동할 수 있더군요. 한 연금저축 계좌에서 다른 증권사의 연금저축 계좌로 이동도 가능하고요. 그래서 궁금합니다.

Answer 1

안녕하세요. 남현아 보험전문가입니다.

세액공제를 받았다면 연금저축보험으로, 연금개시전에

신규개설한 연금 계좌로 이전이 가능 합니다.

사실상 말이 이전이지, 이전 계좌 해지하고, 신규 계좌 새로 가입하는 것과 동일 합니다.

그렇기에, 중도 해지에 대한 수수료 등은 발생 될 수 있습니다.

Answer 2

안녕하세요. 조형근 보험전문가입니다.

연금저춛보험은 연금저축천드로 이전가능합니다.

이전하려고 하는 증권사에 연금저축 이전용 계좌를 개설하시면 되고요.

기존 가입한 연금저축보험의 증권번호와 보험사 지점 연락처를 미리확인해 두시고 개설하시면 됩니다.

잘 이전하시고 좋은 수익 나시길 바랍니다

Answer 3

안녕하세요. 김진오 보험전문가입니다.

우선 연금보험을 통해서 세제 혜택을 받지 않으셨으면 해지를 하셔도 불이익은 습니다.

그리고 연금은 해지 하기 전에는 다른 금융기관으로 계약을 이전 할 수는 없습니다.

Answer 4

안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.

연금보험 해지 후 연금계좌로 이동은 가능하며 세액공제 혜택도 유지할 수 있습니다.

이전 시에는 해지와 계좌 개설이 동시에 이루어지기 때문에 수수료나 세금 문제가 발생할 수 있으니 전문가와 상담 후 진행하는 게 좋습니다. 그리고 이전하는 계좌와 보험사에 따라 절차와 비용이 다를 수 있으니 꼼꼼히 확인하는 게 중요합니다. 연금저축이나 IRP 계좌 간 이동도 가능하니 본인 상황에 맞게 선택하시면 됩니다.