투자할 때 꼭 분산 투자를 해야할까요?
한 바구니에 모든 계란을 담지말라 라는
유명한 주식 격언이 있죠.
포트폴리오 구성은 투자 방법에서 필수적인 것이라고
흔히들 말하는데요.
저는 이 포트폴리오 구성해 분산 투자 하는 방법이 잘 맞지
않는 거 같아요.
성향 상 한 두개에 집중하는 게 더 좋은데요
투자하면서 분산 투자 꼭 해야되는 걸까요?
집중 투자 하면서도 리스크를 분산하는 방법이 있을까요?
주식시장에서는 누구도 내일을 보장할 수 없습니다
아하모아님의 기법의 승률이 70%라고 가정해보죠
그리고 평소 본인의 스타일대로 1종목만 편입했을때
그 종목이 손실이라면 승률은 0%로 떨어지게 됩니다
수익이라면 승률이 100%인데,
여기서 볼 수 있는것은 수익이라면 +30%의 승률, 실패라면 -70%승률이라는 것입니다. 메리트가 전혀 없죠
반대로 만약 10종목을 편입하고 기본승률과 같이 7개가 성공하고 3개가 실패한다면?
계좌는 수익이 날 수 있겠죠
이래서 분산투자를 하는 것입니다.
하지만 주식에는 심리가 관여하기 때문에 어떤것도 정답이 될 수 없습니다. 이런 생각을 하고 나서 판단하신다면 충분히 존중받을 수 있는 전략이죠.
집중하면서도 리스크를 관리하는 법은 생각보다 간단합니다. 그 종목을 매수할 때 분할매수를 하시면 됩니다. 가령 내가 볼때의 적정주가가 5천원이고, 현재주가가 3천원인데 2천원까지는 박스권이 열려있을 것 같다라고 하면 한번에 20%씩 5번에 2천원까지 내려간다는 생각으로 매수하는 것 입니다.
분산이 안된다면 분할을 추천드려요
집중투자 하면서 리스크를 분산하는건 본인이 가장 잘 알고 확실한 것에만 투자하는 것 외에는 없을 듯 합니다.
사실 워렌버핏도 집중투자를 좋아한걸로 알려졌습니다.
다만 지금은 자산이 너무 커졌기에 어쩔수없이 포트폴리오는 꾸리는 것 같구요
개인적인 생각이지만 자산이 적은 개인투자자는 분산해도 큰 효과가 없기에 저도 자산이 적을때는 본인이 가장 잘 알고
확신이 가는 업종과 회사에 집중투자 해보는것도 나쁘지 않다고 생각합니다.
다만 종목은 분할하지 않아도 매수는 분할로 사는것을 추천드립니다.
시장에 비체계적인 위험이 오면 회사의 가치와 상관없이 모든 종목이 다 떨어지기 때문에 그런상황을 대비해서
일정부분 현금은 늘 보유하고 있는게 좋아 보입니다.
안녕하세요 주식질문 답변가 부자아빠입니다.
말씀해주신 부분을 해소하기 위한 방법이 있습니다.
집중투자하면서도 리스크를 분산하는 방법은 한 종목을 같은 가격에 사지말고 적금식으로 쪼개서 구매하는것 입니다.
한 번에 다구매해버리면 하락장에서 좀 피해가 클수있으니 나눠서 평균단가를 낮추시면 집중투자하시면서도 리스크를 낮추실 수 있지요😀
안전한 상품에 검증된 매매기법에 안전한 보조기법(sl 등)을 추가해서 안전한 플랫폼에서 거래하면 됩니다.
분산 투자하는 방법이 맞지 않는다는 건 쉽게말해 분산투자하기 귀찮다는 겁니다. 그때그때 헷지하고 다른 상품을 생각하고 움직일 여건이 되지 않는다는 것이지요. 초보의 특징입니다. 본인이 초보라는 거 인정하시죠? 당연한 겁니다. 누구나 초보는 다 그래요. 지금 저도 그렇구요.
그런데 안전한 상품에 검증된 매매기업으로 안전한 기법을 써서 안전한 플랫폼에서 거래한다고 해도,
1년에 100회의 트레이딩이 일어나면 상품의 위험(상품이 망할 확률) 1년에 0.03%, 플랫폼의 위험(플랫폼이 망하거나, 모럴해저드가 발생하거나, 플랫폼에서 내 거래를 제대로 체결해주지 못해 이상한 가격에 체결되는 경우) 트레이딩별로 0.003%, 기법의 위험 0.1%라고 하면, 님은 10%의 확률로 1년간 1회 이상 파산합니다.
3년동안 투자한다고 하면 73.3%의 확률로 파산을 면하고 그렇지 않으면 모든 여유자금이 들어갔던 텅빈 주식 계좌를 보게 되겠네요.
이게 시스템 트레이딩(컴퓨터가 매매하고 사람은 건드리지 않는 매매)의 경우입니다. 손매매의 경우 위의 기법의 위험 자리에 사람의 위험이 1%가 더해져서 1년에 67%의 확률로 파산하게 되겠네요. 3년이면 무려 96.4%에 이릅니다.
초보일 때 생각해야 할 위험 관리란 그런 게 아닙니다. 분산투자냐 몰빵투자냐는 아무런 의미가 없습니다. 초보일 때 생각해야 할 위험관리는 본인 생활이 능력과 시간, 돈 계좌를 뛰어넘을 수 있게끔 하는 것, 본인 생활이 얼마나 잘 알아서 유지될 수 있느냐 하는 것에 대한 운영, 내가 주식 공부를 앞으로 얼마나 어떻게 지속할 수 있을 것인지(주식 외의 방법으로 어떻게 안정적으로 먹고 살 것인지)에 대한 생각이 전부입니다.
몰빵투자 하세요. 근데 그게 분산투자가 되도록 하세요. ETF에 하셔도 되지만, 그보다는 개인을 고객으로 받는 시스템매매 업체를 알아보시는 것을 추천드립니다.
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당장은 그 이상의 공부를 하실 필요가 없어요. 먼저 본인의 삶의 질을 공부하지 않아도 주식으로 벌 수 있을 정도로 끌어올리는 것이 먼저입니다.
먼저 본인의 삶의 질을 공부하지 않아도 주식으로 벌 수 있을 정도로 끌어올리는 것이 먼저입니다.
손 안 대도 누가 알아서 잘 빨아주고(재미계좌) 알아서 잘 재워주고(체력 계좌) 알아서 잘 먹여주고(허기 계좌) 나는 당연히 해야 되서 아무런 스트레스 없이 씻게 되는(위생 계좌) 상황이 아니면 주식공부하지 마세요.
본인 생활 계좌에 들어갔어야 할 계좌가 공부하는 데에 한번, 투자하는 데에 두번 들어가게 됩니다. 그러면 안 그래도 충분하지 않은 생활 계좌가 더 부족해지면서, 돈의 바다에서 이리 휩쓸리고 저리 휩쓸리다 잡아먹히게 됩니다.
주식 시장을 보는 눈이 있어야 잃지 않을 수 있는데, 이건 충분한 생활 계좌가 있을 때 처음부터 천천히 배워가도 최소 6개월에서 2년이 걸리는 일입니다.
완벽한 생활 계좌가 보장되지 않거나 보장되더라도 6개월이 지나지 않은 그 이전에는 운이 좋아 먹었다고 해도, 결국 다시 잡아먹히게 될 뿐입니다. 절대 한번 먹고 못끊습니다. 본인의 능력, 시간 계좌가 본인의 돈 계좌보다 강해지지 않는 이상, 결국 외부의 더 큰 돈의 파도에 휘감겨 조각날 뿐이라는 겁니다.
아래는 전세계 돈의 규모입니다. (출처 : https://es.weforum.org/, 2017년 10월 27일 자료)
네모 하나가 1200억입니다. 99%의 확률로 2배가 되고 1%의 확률로 0원이 되는 기계가 있다고 해도, 본인 생활부터 완벽하게 하지 않으면 아무리 2배로 불려봤자 무한한 돈 앞에 100회 트레이딩 시점에 36.6%의 확률로 살아남고 그 확률에 해당되지 않으면 죽습니다. 공부해봤자라고 말씀드린 이유가 이것입니다. 이미 서울대 훨씬 위의 대학, MIT 칼텍 나온 사람들이 당신이 생각하는 가장 잘 매매하는 사람의 머리 꼭대기에서 그사람을 조질 궁리를 반년 전에 이미 완벽하게 끝내놨습니다. 아무리 공부해도 본인이 진정으로 휘둘리지 않는 상태가 되지 못한다면 결국
어? 되네? 아 X발 반만넣지 말을걸
아 X바 그새끼 말듣고 6개월동안 참았는데 했으면 됐잖아? 나만 바보됐네 개 의미없었네
이런 생각이나 백날 하다가 언젠가 바닥치고 돈도 시간도 능력도 생활도 잃어버리고 폐인이 된 본인을 보게 될 겁니다.
사람의 컨디션은 상황에 따라 급격하게 변하고 돈이 움직이는 시장에서 사람은 정신못차리고 휘둘리는 것이 당연하기 대문에 직접 매매하는 것은 굉장히 위험한 일입니다. 초보자라면 단돈 백원이라도 절대 직접 매매하지 마시고 믿을 수 있는 시스템 트레이딩 업체에 맡기는 쪽으로 접근하는 것을 추천드려요.
본인이 돈 가장 잘벌 수 있는 주식 이외의 일을 열심히 하면서, 꼬박꼬박 저축한다는 마음가짐으로 임하면서.
공부는 그 이후에 하셔도 전혀 늦지 않습니다. 주식은 평생 해도 되니까요.
한바구니에 담지말자는 옛날 말이구요
종목3~5개 섹터 업종
게임주 한 기업 매수
제약주 한 기업매수
엔터주 한기업 매수
업종별로 사시면됩니다
근데 꼭 이게 저게 옳다보다는 아니고
정말 돈이 될만한주식 수익창출이 목표이기
때문에 시간만 낭비하면 않되니까요
정말돈이 되는 종목을 책을 통해 뉴스를 통해 공부해서
좋은종목을 사서 장기투자를 하는데
🐜 개미 투자자는 적금식으로 꾸준히 사서 장기로 가져가는게 답입니다 단타는 깡통차기 딱 좋구요
매매습관을 개발해서 연구하는 사람만이 돈을 벌고
멘탈이강하고 지식이 있어서 손실을보더라도 1~3년뒤 크게 올라갈 종목을 찿을수있는 눈이 필요합니다
공부 경험이 중요합니다 책 유튜브 뉴스 투자자들이 성공한패턴을 연구 하면서 요
