연금저축계좌에서 적립식 투자로 qqq(나스닥100)와 shcd(배당다우존스)만으로 투자하려는데 괜찮을까요?

Question

성별

남성

나이대

34

직업

직장인

근로형태

근로소득자(4대보험)

희망 상담 분야

금융상품투자 설계

제목처럼 연금저축계좌에서 qqq와 schd에 해당하는 국내 etf를 선택하여서 1:1 정도의 비율로 투자를 하려고 합니다. 성장할 때는 qqq가 수익률을 올려줄 것 같고, 침체기나 평소에는 schd가 주가 방어도 되면서 배당을 주어서 괘찮다고 봅니다.

혹시 이런 계획에 어떤 단점들이 있을까요? 또한, 안정성 확보차원에서 s&p500 etf를 조금 섞어 주는 편이 좋을까요? 참고로 월 50~100만원 가량, 20년간 적립식 투자 계획입니다.

Answer 1

안녕하세요. 김옥연 경제전문가입니다.

연금 저축계좌의 경우에는 높은 수익도 중요하겠지만 나중을 대비한 노후자금이다 보니 안정성 또한 매우 중요하기 때문에 배당성향이 높은 펀드에 투자를 하시는 것이 안전한 투자 방법이라고 추천드리고 싶네요

Answer 2

안녕하세요. 김승훈 경제전문가입니다.

좋은 방법이라고 생각합니다.

말씀하신대로 QQQ는 성장주 위주인 나스닥을 추종하기 때문에 성장주가 강세일 때 유리할 것이고,

그와 반대일 때에는 배당주 위주인 SCHD가 강세일 것이고, 추가로 배당수익도 얻을 수 있으니까요.

둘 다 과거부터 우상향했던 좋은 ETF라고 생각합니다.

이에 장기투자를 하시려는 것이라면 충분히 좋은 대안이라고 생각합니다.

저라면 꼭 S&P500을 섞을 필요는 없다고 볼 것 같습니다.

Answer 3

안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.

• 네 매우 좋은 선택입니다

• 다만 월 투자 금액이 조금 높은 편입니다

• 연금저축펀드의 특성상 1년에 600만원까지만 세액공제가 제공되기 때문에 월 50으로 맞추시고

  나머지 금액은 ISA계좌에 투자하는 것을 추천드립니다.

감사합니다.

Answer 4

괜찮은 계획으로 보입니다

다만 저라면 성장성을 높이기 위해 나스닥을 70프로 배당주를 30프로로 하고 배당주를 배당성장주가 아니라 배당중심의 주식이나 채권등과 섞는게 어떨까 합니다.

포트폴리오 만들어서 비중조정하는 것은 상관관계가 낮을수록 좋은것같습니다

schd가 어느정도 성장성이 있는것이라 가치주 중심이 낫지않을까 싶습니다

Answer 5

안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.

QQQ와 SCHD의 겹치는 종목군이 몇가지 없기에 개인적으로는 좋은 포트폴리오라고 생각되며

S&P500ETF도 일부 편입하는 것도 나쁘지는 않을 것입니다.

Answer 6

안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.

말씀하신 위의 전략은 성장과 안정성을 동시에 추구하는 좋은 전략입니다. 그러나 QQQ와 SCHD만으로 투자할 경우 특정 섹터에 집중될 수 있어 리스크가 있을 수 있습니다. S&P500 ETF를 추가하면 더 다양한 기업에 분산 투자되어 안정성이 높아질 것 같습니다.

Answer 7

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 연금저축 계좌에서 20년간 적립식 투자에 대한 내용입니다.

아시겠지만 연금저축 계좌는 인출에 큰 장벽들이 존재하니 20년 투자 계획을 면밀하게 하셔야 할 것입니다.

Answer 8

안녕하세요. 곽주영 경제전문가입니다.

질문주신대로 s&p500 etf를 추가해서 세가지 etf만 계속 투자해도 충분히 훌륭한 수익률을 거둘수 있을겁니다.