펀드의 순자산과 총자산의 차이점은 무엇인가요?

Question

펀드의 순자산과 총자산의 차이점이 궁금합니다.

펀드를 가입할 경우 둘중 뭐를 기준으로 해야하나요?

Answer 1

안녕하세요~

펀드에서 투자한 주식, 채권 등과 같은 자산은 펀드약관 등에 따라 매일 그 가치를 평가하는데,

이때 평가된 펀드의 총가치를 펀드 총자산이라고 합니다.

이 펀드의 총자산에서 매일 발생하는 펀드보수 등 펀드의 제반 경비 등을 차감해 준 것을 펀드 순자산이라고 하고, 통상 NAV 라고도 부릅니다.