자산배분 전략이 왜 필요한가요?

Question

투자에 관한 기사를 읽다보면 주식, 채권, 실물자산의 배분이 필요하다고 얘기합니다. 자산배분이 왜 필요한지에 대해 설명부탁드립니다.

Answer 1

안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.

자산배분 전략이 필요한 것은 리스크를 줄이기 위함입니다.

미래에 어떤 자산이 상승할지 모르기 때문에 여러가지 자산에

분산투자함으로써 리스크를 줄이는 것이지요.

Answer 2

안녕하세요. 김민준 경제·금융전문가입니다.

미래의 자산가격의 움직임은 항상 불확실성을 가지고 있기 때문입니다. 그렇기 때문에 한 자산에만 너무 집중되어 있는 경우에는, 가격 변동으로 인한 원금 손실 리스크에 너무 크게 노출 되기 때문입니다. 물론 정확하게 예측하여 상승한다면 크게 수익을 창출할 수 있지만, 이렇게 시장을 계속해서 맞춘다는 것은 불가능한 일에 가깝습니다.

따라서 적절하게 자산을 배분하여 포트폴리오를 구성하고, 특정시기에 비율을 재조정해주는 등의 방법, 예를 들어서 주식이 많이 올랐다면 일부 현금화해서 많이 떨어진 자산으로 이동하여 평단가를 낮추는 등, 을 통해서 자산을 배분해나가면 어떠한 상황에서도 대응이 가능하고, 이런 투자방식이 지치치 않고 장기간 끌고 갈 수 있는 전략입니다.

Answer 3

안녕하세요. 김종완 경제·금융 전문가입니다.

자산배분 전략은 투자하는 자산군을 어떤 비율로 분배할지 결정하는 것을 말합니다. 자산배분 전략이 필요한 이유는 다음과 같습니다.

1. 투자 위험을 분산시킬 수 있음: 자산배분 전략을 통해 여러 종목, 여러 자산군에 분산 투자함으로써, 특정 자산군 또는 종목의 하락으로 인한 피해를 최소화할 수 있습니다.

2. 수익률을 극대화할 수 있음: 자산배분 전략을 통해 고수익 자산군과 안정적인 자산군을 조합함으로써, 수익률을 극대화할 수 있습니다.

3. 개인의 투자목표에 맞게 구성할 수 있음: 자산배분 전략을 통해 자신의 투자 목표에 맞게 자산군을 구성할 수 있습니다. 예를 들어, 나이, 수익 목표, 위험 선호도 등에 따라 적절한 자산배분 전략을 선택하여 투자하면, 개인의 목표에 맞는 수익을 얻을 수 있습니다.

4. 시장 변동성에 대응할 수 있음: 자산배분 전략을 통해 시장의 변동성에 대응할 수 있습니다. 예를 들어, 경기 침체 시 주식 시장의 하락이 예상될 때, 채권이나 현금 자산군에 투자하여 피해를 최소화할 수 있습니다.

5. 장기적인 투자 수익을 창출할 수 있음: 자산배분 전략을 통해 장기적인 투자 수익을 창출할 수 있습니다. 자산배분 전략은 일시적인 시장 변동에 대한 대처만이 아니라, 장기적인 수익을 위한 전략입니다. 따라서 장기적인 시각에서 자산배분 전략을 수립하고 운용함으로써, 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.

Answer 4

안녕하세요. 계란을 한바구니에 담지 말라는 얘기가 있습니다. 시황은 시시각각 변하고 있는데 한쪽에 몰빵해서 치명적인 손실을 입으면 복구하기가 거의 힘듭니다. 따라서 적절한 자산배분은 매우 중요합니다.

Answer 5

안녕하세요. 이원진 경제·금융전문가입니다.

자산배분전략의 가장 큰 목적 중 하나는 변동성을 낮추는 것입니다. 변동성이 높을수록 수익성은 떨어질 수밖에 없습니다. 20%씩 상승했다가 20% 하락하는 경우 백만원 투자했을 때 96만원이 남는 반면, 10%상승했다가 10% 하락하는 경우 99만원이 남습니다. 이렇듯 변동성이 클수록 수익이 떨어질 가능성이 높기 때문에 자산배분전략을 통하여 최대한 상관관계가 적은 자산들로 포트폴리오를 구성하는 것입니다.