ISA계좌 세제혜택을 받기위한 기간 적용 기준

Question

증권사에서 ISA계좌를 개설했어요. 3년간 투자를 하여야 세제혜택을 받을수 있다고 하던데 3년이라는 기간이 어떤 의미인가요? 각 개별 상품별로 3년을 보유해야 한다는 의미인가요? 아니면 ISA모계좌를 개설만하고 투자를 하지 않더라도 그 모계좌 개설일자를 기산일로 보는 건가요? 그리도 또 3년이 지난 후에는 수시로 입출금을 해도 세제혜택이 유효한건가요?

Answer 1

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주산 ISA 계좌에 대한 내용입니다.

3년 투자란 개설시점으로 부터 3년간 유지해야 한다는 것입니다.

즉, 오늘 개설을 했다면 최소 2028년 10월 10일까지는

계좌를 유지해야 합니다.

Answer 2

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.

ISA계좌의 3년 의무는 계좌 개설일 기준입니다.

개별 투자한 상품들의 보유기간이랑은 다릅니다.

3년 만기 시점에 세제혜택이 일괄 적용 되며 3년 이후 만기시 연장을 통해 지속 투자는 가능합니다.

참고 부탁드려요~