TDF 펀드 매도시 기준일 및 기준가가 궁금합니다.

Question

안녕하세요.

IRP 계좌에서 TDF 펀드 매도 주문을

10월 2일날 했는데

기준가 적용일이 10월 16일이고

매도 완료일이 10월 21일 이면

펀드 매도 가격이 10월 16일 종가

기준으로 결정되고

10월 21일에 매도 금액이 입금 되는건지

궁금합니다.

Answer 1

안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.

정확하게 맞습니다. 매도 가격은 10월 16일 기준가로 결정되고, 실제 매도 대금은 10월 21일에 IRP 계좌로 입금됩니다. 구체적으로 10월 2일은 고객님께서 TDF 펀드 매도 주문을 넣으신 날입니다. 이때부터 해당 펀드의 환매 절차가 시작되며, 주문 취소는 불가능해집니다. 10월 16일은 기준가 적용일로 실제 매도 가격이 확정되는 날입니다. 이날 장 마감 후 산출되는 TDF 펀드의 기준가인 NAV로 최종 매도 단가로 적용됩니다. 예를 들어 기준가가 15,000원이었다면, 보유 좌수에 관계없이 모든 매도분이 이 가격으로 처리됩니다. 그리고 10월 21일에는 확정된 기준가로 계산된 매도 대금이 실제로 IRP 계좌에 현금으로 입금되는 날입니다. 10월 16일 이후의 시장 변동은 매도 가격에 전혀 영향을 주지 않습니다.

Answer 2

안녕하세요. 경제전문가입니다.

펀드 매도 시에는 주문일이 아닌 기준가 반영일 로 종가가 적용됩니다.

10월 16일 기준가로 평가되어 10월 21일 실제 매도금이 입금되는 구조입니다.

즉, 펀드는 실시간 체결이 아닌 일정 시차를 두고 정산됩니다.

Answer 3

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

IRP 계좌에서 TDF 펀드를 10월 2일에 매도 주문하셨다면, 10월 16일에 펀드의 기준가격(순자산가치)이 확정되어 그날의 종가 기준으로 매도 가격이 결정될 것입니다. 확정된 매도 금액은 펀드 결제 과정을 거쳐 10월 21일에 질문자님의 IRP 계좌로 입금될 것입니다.

Answer 4

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 TDF 펀드에 대한 내용입니다.

예, 펀드 매도가격의 기준가는 10월 16일 종가를 기준으로 결정되는 것으로 알고 있으며

그에 따른 판매 비용이 21일에 입금이 되는 것으로 보여집니다.

Answer 5

안녕하세요. 하성헌 경제전문가입니다.

이러한 것은 주식과 같이 매도를 신청한다고 바로 적용되는것은 아닙니다. 특히 해외펀드의 경우 매도신청을 할경우 기준가 설정까지 일정한 시간이걸리며 약 4일정도, 이러한 기준가를 기준으로 매도가 되어 현금화 까지도 약 4일정도가 걸립니다. 이러한 시간은 연휴로 인해 영업일 적용이 되지 않아 오래걸립니드.

Answer 6

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.

매도 가격은 10월 16일 기준으로 결정이 되는게 맞으며 실제 대금은 10월 21일 IRP로 입금됩니다.

참고 부탁드려요~