투자상품을 보다가 올웨더형 상품이 있는데 이게 어떤 특징을 갖고 있는건가요?
연금펀드나 개별적으로 펀드상품을 최근 보다가 올웨더형이라는 상품군이 있더군요.
보니 꽤 유명하고 인지도가 있는것 같은데 올웨더형이라는 상품이 어떠한 특징을 갖고 어떠한 포트폴리오를 갖고 있는건지 궁금합니다.
안녕하세요. 신동진 경제·금융전문가입니다.
All Weather Portfolio라는 것은 글로벌 투자자이자 헤지 펀드 '브릿지 워터 어소시에이츠'의 창립자 레이 달리오가 주창한 개념으로, 시장 예측이 어렵기 때문에 봄-여름-가을-겨울에 맞춰 꾸준한 수익을 유지할 수 있도록 구성한 자산의 배분을 의미합니다. 4계절의 상황에 따라 각각 수혜를 볼 수 있는 주식, 채권 등을 두루 편입하여 포트폴리오의 위험을 최소화하는 것을 주된 목적이라 한다고 할 수 있습니다.
안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가, 지식iN '절대신 등급' 테스티아입니다.
✅️ 4계절 포트폴리오로 레이 달리오가 고안한 포트폴리오인데, 리스크 관리에 초점을 두고 '토탈 스톡 마켓 ETF'와 '미국 장기채 ETF', '미국 중기채 ETF', '상품 ETF', '금 ETF' 다섯 개의 자산으로 구성하여 포트폴리오를 구축하는 전략을 구사한다는 특징을 지닙니다.
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안녕하세요. 김민준 경제·금융전문가입니다.
올웨더형 펀드는 주식, 채권, 현금 등 다양한 자산군을 조합해 운용하며, 시장 상황에 따라 자산 구성을 유연하게 조절하여 수익을 추구하는 펀드입니다. "올 웨더(all weather)"란 말 그대로 모든 날씨에 대응할 수 있는 투자 전략을 의미하며, 이를 바탕으로 한 펀드입니다.
올웨더형 펀드는 다양한 자산군의 조합을 통해 분산투자를 실현하며, 일정 수준의 안정성을 보장합니다. 또한, 시장 상황에 따라 자산 구성을 조절해 수익을 극대화하려는 노력도 있어서 안정적인 수익 추구와 함께 성장성도 고려한 투자 전략을 지향하는 펀드입니다.
하지만, 올웨더형 펀드도 모든 상황에서 수익을 보장하지는 않습니다. 시장이 예상치 못한 급락을 일으키는 경우에도 손실을 감수해야 할 수 있습니다. 따라서, 투자 전략과 리스크 등에 대한 충분한 이해와 검토가 필요합니다.
안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.
올웨더형 포트폴리오는 미국의 레이달리오라는 인물이 만든 포트폴리오로서, 경기의 상승/하락, 물가의 상승/하락의 4가지 상황으로 나누어 포트폴리오를 구성하게 됩니다. 올웨더라는 이름은 4가지의 상황이 사이클이 돌듯 '계절의 순환'과 같다는 의미로 붙여진 이름입니다. 각 상황에 따른 투자처는 다음과 같이 구성됩니다.
물가상승의 경우
1.경기상승시 : 주식, 회사채, 원자재, 신흥국 국채에 대한 투자
2.경기하락시 : 물가연동채, 원자재, 신흥국 구채에 대한 투자물가하락의 경우
3.경기상승시 : 미국 국, 물가 연동채
4.경기하락시 : 주식, 미국국채
그리고 위와 같은 투자를 지향하게 되며, 포트폴리오의 구성은 다음과 같아지게 됩니다. [장기국채 40%] [중기 국채 15%] [주식 30%] [금 7.5%] [원자재 7.5%]
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안녕하세요. 경제·금융 전문가입니다.
올웨더형이라는 펀드 상품은 기존에 알려진 성장형, 가치형, 수익형 등과는 다른 새로운 형태의 펀드 상품입니다.
올웨더형 펀드는 이름 그대로 모든 계절, 모든 경기 상황에서 안정적으로 수익을 추구하는 펀드입니다. 이를 위해 여러 종목에 대한 분산 투자가 이루어지고, 리밸런싱이 주기적으로 이루어지며, 특정 섹터나 테마에 과도하게 노출되지 않도록 제한하는 등의 운용 전략이 있습니다.
즉, 전통적인 펀드상품과는 달리 일정 수준의 안정성과 수익성을 모두 추구하는 것이 특징입니다. 그러나 이에 따라 상대적으로 수익률이 낮을 수 있으며, 수익성을 보장하지는 않습니다.
따라서 투자 시 자신의 투자 성향과 목표에 맞게 선택해야 합니다.
안녕하세요. 김지훈 경제·금융 전문가입니다.
올웨더 포트폴리오는 레이달리오라는 투자자의 투자컨셉을 바탕으로 경기가 좋거나 나쁘거나 물가가 높거나 낮거나
일정한 수익을 낼 수 있도록 채권, 금, 원자재, 주식 등에 분산하여 투자하는 것을 말합니다.