장기투자계획 복리계산 어떻게 되는지 궁금합니다

Question

성별

남성

나이대

42

직업

공무원

근로형태

근로소득자(4대보험)

결혼여부

기혼

월 수입 현황

350

월 부채 비용

40

월 고정 지출 비용

250

월 가용자금

90

희망 상담 분야

재무건전성 진단

현재 주식과 채권 비중을 8:2로 3년째 투자중입니다 채권은 금융위기등이 올때를 대비한 종목인데 현재 수익률은 평균 25프로인데 복리로 어떻게 연평균수익률은 계산하는것인지 궁금합니다

Answer 1

질문자님의 경우에는 복리로 투자 수익률을 계산하시기 위해서는 주식의 경우에는 복리로 계산이 가능하지만 채권의 경우에는 이자 지급기일에 따라서 달리지게 되므로 현재 질문자님이 말씀주신 내용만으로는 정확한 복리 수익률을 계산은 불가능해요

Answer 2

복리 연평균 수익률을 계산하기 위해서는 먼저 총 투자 기간 동안의 누적 수익률을 구한 후, 이를 연 단위로 나누어야 합니다. 예를 들어, 3년간의 총 수익률이 25%인 경우, 이는 연평균으로 약 8.33%의 수익률을 보인 것입니다. 이를 식으로 표현하면 총 수익률을 투자 기간으로 나눈 것으로, 위의 예시에서는 25%를 3년으로 나누어 계산하여 8.33%의 연평균 수익률을 얻을 수 있습니다.