엄브렐라 펀드는 어떤 펀드를 말하는 것인가요?

Question

예전에 은행에서 업무를 보는데 직원분이 엄브렐라 펀드라면서 추천을 해준 적이 있습니다. 잘 모르는 것은 안하는 편이라 가입은 안했는데 설명이 "수수료없이 다른 펀드로 옮겨갈 수 있다" 였습니다. 도대체 엄브렐라 펀드가 뭐길래 이런 것이 가능한 것인가요?

Answer 1

안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.

엄브렐라 펀드는 시장상황이나 테마에 따라서 지정되어진 하위의 펀드들을 대상으로 펀드들간의 상호 전환이 자유롭게 되는 펀드를 말하는 것입니다. 엄브렐라라고 붙여지게 된 이유는 우산이 여러개의 우산살로 만들어진 것처럼 엄브렐라 펀드 또한 여러개의 펀드가 모여서 하나의 펀드를 만들게 되는 것이라고 해서 이름 붙여지게 되었습니다. 이러한 엄브렐라 펀드는 대신 처음 상품 가입시에 판매수수료를 내기 때문에 향후에 하위펀드간의 전환시에는 별도의 수수료를 부과하지 않는다는 장점이 있습니다.

답변이 도움이 되었다면 좋겠습니다. 좋은 하루 되세요!

Answer 2

안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.

엄브렐라 펀드는 하나의 어미펀드아래

서로 다른 여러개의 하위펀드가 모여 구성된 상품으로

장세의 변동에 따라서 다른 자 펀드로 자유롭게 전환이 가능합니다.

Answer 3

안녕하세요. 김종완 경제·금융전문가입니다.

엄브렐라 펀드는 여러 개의 서브 펀드를 포함하는 투자 기구를 말합니다. 이러한 기구는 여러 개의 독립적인 투자 풀을 운용하는 구조를 가지고 있습니다.

Answer 4

안녕하세요. 정의준 경제·금융전문가입니다.

엄브렐러(umbrella)펀드는 우산살처럼 하나의 펀드 아래 성격이 다른 여러 개의 펀드들이 들어 있는 상품입니다. 가령 하나의 펀드에 주식형, 혼합형, 채권형, MMF 등 다양한 형태의 펀드로 구성되어 있는 형태입니다.

특히 투자자가 원할 때 환매수수료 없이 다른 펀드로 갈아탈 수 있어서 변동성이 큰 장에서 매우 효과적이며, 투자자 스스로 하위펀드의 비율을 조절할 수 있는 특징이 있습니다.

Answer 5

안녕하세요. 이명근 경제·금융전문가입니다.

엄블렐러펀드는 말씀처럼 하나의 펀드 아래 성격이 다른 여러 개의 펀드들이 들어 있는 상품입니다. 하나의 펀드에 주식형, 혼합형, 채권형, MMF 등 다양한 형태의 펀드로 있어서 환매수수료 없이 다른 펀드로 갈아탈수 있어서 변동성이 큰장에 유리한 펀드입니다