KYC는 Know Your Customoer 의 약자로 신원확인 이라는 뜻을 가지고 있습니다. KYC의 주 목적은 금지된 자금 세탁과 불법자금을 막기 위해 보통 하고 있습니다. 즉 마약거래나 불법물건 거래상들의 불법적인 자금들이 유입을 막기 위해 신원을 확인하신다고 생각하시면 됩니다.
KYC는 가장 확실한 신원확인을 하는 과정으로 자금세탁방지가 거의 100% 된다고 생각하시면 됩니다. 질문 주신 것 처럼 개인정보가 팔리지는 않을까 걱정하시는 분들이 많은데 대부분 KYC를 진행하는 과정에서 민감한 개인정보는 보통 가리고 진행을 하게 됩니다. 예를 들어 주민등록번호 뒷자리를 가린다던가 여권번호를 가린다던가 말이죠. 일반적으로 KYC는 신분증 (주민등록번호, 여권 등)을 검사하고 자신의 얼굴과 신분증을 함께 찍은 사진 2가지로 인증을 하게 됩니다. 나아가 거주지에 대한 인증을 하는 KYC도 요새 많아지고 있는 추세입니다.