펀드회계) 집합투자기구 펀드 추가 설정 대금 관련 질문

Question

안녕하세요,

혹시 펀드 첫 설정할때는 대금이 바로 조성되지만

추가설정때는 하루 후에 설정되는데

T일에 대금통보를 50억을 했다 가정하면,

T+1일에 보면 통보대금은 50억인데, 설정대금이 50억 2원입니다.

요 2원이 아무리 계산해봐도 안나오는데, 이런 차이는 왜 발생하는건가요 ㅠㅠ..?

풀기준가/기준가 차이로 계산해도 몇천원 단위가 나오고, 딱 2원 차이는 어떻게 나오는건지 궁금합니다 ㅜㅜ

Answer 1

안녕하세요. 경제·금융전문가입니다.

펀드에 대한 추가 설정 시 대금이 바로 조성되지 않고, 하루 후에 설정되는 이유는 투자자가 추가로 투자를 하기 위한 기간 동안 해당 펀드에 대한 투자 비용이나 세부사항을 검토하고 결정할 수 있도록 하는 것입니다. 이는 일종의 거래 처리 및 결제 과정의 일환입니다.

펀드에 대한 추가 설정은 투자자가 이미 보유한 펀드에 추가로 투자하는 것을 의미합니다. 따라서 이 경우에는 이미 설정된 펀드에 대한 투자 비용을 제외하고 추가로 투자하는 비용만큼 설정대금이 결제됩니다.

따라서 설정대금이 조금 더 높게 표시되는 것은 이미 설정된 펀드에 대한 비용을 제외하고 추가로 투자하는 비용을 반영하기 위한 것입니다. 대부분의 경우, 이러한 차이는 미미하며, 설정대금이 통보대금과 완전히 일치하지 않을 수 있습니다. 이는 추가로 투자한 금액과 설정 수수료 등의 요소에 따라 다를 수 있습니다.