펀드 연 수익률 계산 좀 해주세요

Question

3개월이면 9.87%, 6개월은 11.01%, 1년은 8.36%, 3년은 35.35%, 누적(설정 후) 110.3% 라고 설명이 되어 있는데

평균 월 수익율과 연 수익율은 어떻게 되는지 알려주세요.

Answer 1

안녕하세요. 따뜻한개176입니다.

수익률입니다.

저게 가능한게 바로 누적 수익률입니다.

다시 말하면 복리라는 겁니다.

단리와 다른 개념입니다..

복리한?

100원에 대한 단순 이자이고,

복리란?

100원의 단순 이자가 포함되어,

다시 원금이 되는 것이고 거기에 이자가 붙는 겁니다..

Answer 2

안녕하세요. 까칠한호저172입니다.

윗분이 간과하신게 적립식이냐 거치식이냐 입니다. 요즘은 적금처럼 적립식으로 볼 수 있는 곳이 많기에 적립식이리면 복리의 개념이기에 측정이 어렵습니다. 그렇지만 일반적인 거치식 수익률 표기라면 처음 시점부터 누적으로 110.3%수익률이라는 것입니다. 그렇기에 단순히 수익률을 측정하고자 한다면 3년을 기준으로 연평균수익률은 11.78%정도 나오겠죠. 그렇지만 주식이라는 것이 항상 시간이 지날수록 수익을 보는 것이 아니기에 꾸준히 벤치마크 지수를 이겼는지 보고 투자하는 것을 추천드립니다.