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개인 전문 투자자 신청 시 비상장 주식도 월말평균 잔고 조건에 포함되나요?

개인 전문 투자자 신청을 하려고 하는데요,

투자 경험 부분에서 5년 중 1년 이상 월말평균잔고 5천만원 이상이 있었야하는 요건이 있는데, 이 때 혹시 증권사 계좌에 있었던 비상장 주식도 포함될 수 있는지 궁금합니다.

3개의 답변이 있어요!

  • 조유성 경제전문가

    조유성 경제전문가

    한국FP협회

    ∙

    ✅️ 비상장 주식도 가격이 표기가 되어, 실제로 가격이 있는 걸로 나온다면 월말 평균잔고 5,000만 원에 합산되어 포함될 수 있다고 할 수 있습니다. 단, 그 가격을 알 수 없거나, 산정이 어렵다면 이는 인정되지 않을 수도 있습니다.

  • 김진영 경제전문가

    김진영 경제전문가

    중앙대학교

    ∙

    증권사 계좌에 보유했던 비상장 주식도 개인 전문 투자자 신청 시 투자 경험에 포함될 수 있습니다. 다만 비상장 주식의 경우 시장가치 평가가 어려워 증빙이 쉽지 않을 수 있습니다. 따라서 비상장 주식 보유 내역을 잘 정리하고, 관련 서류를 충분히 준비하는 것이 중요합니다.

  • 탈퇴한 사용자

    탈퇴한 사용자

    증권사 계좌에 있던 비상장 주식도 월말평균잔고 요건을 충족하는데 포함될 수 있습니다. 중요한 건 해당 자산이 증권사 계좌에 있는 것이고 비상장 주식이더라도 해당 자산 가치를 기준으로 월말평균잔고가 계산된다는 점입니다. 따라서 비상장 주식 가치 포함해 계좌 잔고가 5천만 원 이상이면 요건을 충족할 수 있습니다.