비트코인 시장을 블랙머니 시장으로 보는 시각이 정당한가요?
비트코인하면 블랙머니 시장으로 인식이 되는 경우가 있는데 자금세탁 블랙머니의 유입이 쉬운지 알고싶습니다. 비트코인을 이렇게 바라보는 시선이 정당한지요?
제가 이해하기론 국내에서나 해외에서나 거래소를 통해서 비트코인을 매수/매도 할 수 있는데, 거래소에서도 꽤 까다롭게 회원의 신상정보를 요구하고 은행계좌를 연동해야 거래를 할 수 있는걸로 알고있습니다. 그리고 은행권도 쉽게 암호화페 거래를 위해 계좌를 쉽게 열어주지도 않다고 들은거 같은데요.
질문자께서 질문해주신 내용에 대해 답변해 드리도록 하겠습니다.
비트코인하면 블랙머니 시장으로 인식이 되는 경우가 있는데 자금세탁 블랙머니의 유입이 쉬운지 알고싶습니다. 비트코인을 이렇게 바라보는 시선이 정당한지요?
질문자께서 말씀하신 것처럼 일반적인 거래의 경우 자금세탁방지를 위해 최소한의 또는 복잡한 확인 절차를 거쳐서 진행됩니다. 하지만 비트코인을 믹싱 거래할 경우 추적이 복잡해지고 어려울 수 있습니다.
비트코인 믹싱(또는 텀블링) 거래는 그 이름에서도 알 수 있듯이 비트코인 거래 과정을 마구 마구 뒤섞어 버리는 것을 의미합니다. 믹서에 과일을 가는 것이나 텀블러에 음료를 넣고 뒤섞는 것을 떠올리시면 좋겠습니다. 따라서 이 믹싱은 코인을 획득한 곳이나 경로 또는 누가 비트코인을 보내는지 받는 사람에게 자신을 숨기고 싶을 때 사용하게 됩니다.
이러한 믹싱 서비스는 서비스 제공자인 제3자가 믹싱 서비스 이용자들이 각자 자신에게 전송한 BTC를 뒤섞은 다음 그것을 다시 서비스 이용자들이 요청한 주소로 보내 주게 됩니다.
예를 들어 A해커가 1BTC를 훔친다음 그것을 바로 거래소로 보내게 되면 (검거되는 것은 둘째치고) 그대로 자금 흐름이 노출되게 됩니다. 하지만 믹싱 서비스를 이용하면 1BTC를 믹싱 서비스로 보내게 되면 다른 사람들이 보낸 BTC와 해당 자금이 뒤섞이게 되고 처음에 믹싱 서비스로 자신이 보낸 1BTC가 아닌 다른 사람이 보낸 1BTC를 받을 수 있게 되는 것입니다.
이런 과정을 통해 자금 세탁이 가능하고 따라서 블랙 머니가 비트코인으로 바뀐 다음 자금세탁을 거쳐 현금화가 이루어질 수도 있습니다.
하지만 이러한 서비스가 있다고 해서 비트코인 시장이 블랙 머니 시장인 것으로 보는 것은 옳지 않은 것이 이러한 믹싱 서비스의 경우 완벽히 추적이 불가능한 것이 아니며 전체 거래량 중에서 차지하는 비율이 1~4%이기 때문입니다.
그리고 믹싱 서비스를 이용하는 사람들이 반드시 블랙 머니를 자금세탁하는 용도로 사용하는 것이 아니며, 본래 믹싱 서비스가 만들어진 목적인 '익명성 거래'를 하고 싶을 뿐인 경우가 더 많기 때문이기에 비트코인 시장을 블랙머니 시장으로 보는 것은 정당하지 않다고 생각됩니다.
답변이 도움이 되길 바랍니다.