연 10% 수익률 주는 ETF있나요?

Question

각종 커뮤니티에서 3억만 있으면 연10% ETF에 넣어놓고 매년 3천만원 받아다가 쓸 수 있으니까

파이어(은퇴) 할 수 있다는 식의 글이 확산되고 있는데요.

도대체 연10% 수익률 주는 ETF가 뭔가요?

아마도 미국주식 얘기하는 것 같은데요.

주식은 국내든 미국이든 일반계좌로 찔끔씩만 하고 제대로 해본적은 없는데...

어떤 계좌로(ISA, 일반계좌 등등 뭐 있잖아요..), 어떤 ETF로 투자해보면 연 10% 수익률 줄지 추천 좀 해주세요.

어차피 투자는 본인 몫이니까 들어보고 알아서 판단할게요.

Answer 1

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 연 10퍼센트 수익률 주는 ETF에 대한 내용입니다.

저도 관련 글을 봤는데 특정 ETF를 언급하기 보다는 그런 ETF 가 있다면

으로 보여집니다.

아마도 미국 고배당 ETF 혹은 커버드콜 ETF 등은

가능할 수 있을 것입니다.

Answer 2

안녕하세요. 윤지은 경제전문가입니다.

연 10퍼센트 수익률을 매년 안정적으로 주는 ETF는 없습니다. 미국 S&P500 지수 추종 ETF인 VOO나 QQQ 같은 상품들이 과거 평균적으로 연 10퍼센트 안팎 수익을 냈다는 말에서 나온 이야기입니다. 다만 그건 과거 평균일 뿐이고 해마다 수익률은 크게 달라집니다. 특히 기술주 중심 ETF는 수익률이 더 높았던 시기도 있었지만 변동성도 큽니다. 투자 계좌는 일반 계좌든 ISA든 가능하고 세제 혜택 고려하면 ISA나 연금계좌가 장기 투자에 유리할 수 있다고 봅니다.

Answer 3

안녕하세요. 이양균 경제전문가입니다.

질문자님의 마지막 말처럼 투자는 개인 책임인것을 먼저 말씀드립니다.

SPY, VOO, IVV, SPL 연평균 수익률 약10~12%

SMH, SOXX, IYW 연평균 수익률 약20~28%(위험)

JEPI, JEPQ 연평균 수익률 약11~15%(배당 위주)

QQQI, SPYI, IWMI 연평균 수익률 약12~15%(월배당)

ETF상품은 꾸준히 투자해야 수익을 보는 구조이므로 선택을 잘하셔서 약간 장투를 하셔야할듯 합니다.

Answer 4

안녕하세요. 정의준 경제전문가입니다.

연 10% 수익률을 안정적으로 보장하는 ETF는 존재하지 않습니다. 커뮤니티의 연 10% ETF로 파이어는 과장된 기대일 가능성이 높습니다.

과거 10년 평균 수익률이 10% 내외인 ETF 를 살펴보면

1) VOO(뱅가드 S&P 500ETF) : S&P 500 지수를 추종하면 연평균 수익률은 약 12.5% 이며 비용률은 0.03%로 저렴합니다.

2) QQQ(인베스코 QQQ 트러스트) : 나스닥 100 지수 추종으로 연평균 15% 내외, 기술주 비중이 높아서 변동서 큽니다. 비용은 0.2% 입니다.

3) JEPQ(JP모건 나스닥 에쿼티 프리미엄 인컴 ETF) : 나스닥 기반 월배당 으로 10~12% 수익 목표로 운용중입니다. 비용률은 0.35% 입니다.

Answer 5

안녕하세요. 전영균 경제전문가입니다.

장기간 연평균 수익률이 10%가 넘는 ETF상품은 사실상 없습니다.

미국 S&P500 ETF(SPY, IVV, VOO)도 장기 평균이 약 7~10%였지, 매년 10% 확정은 아니에요.

커뮤니티에서 말하는 10% 확정 수익률은 이상적이고 이론적인 수익률이기에 맹신하지 않으시면 좋겠습니다.

Answer 6

안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.

10%이상의 수익률을 주는 ETF는 커버드콜형 상품입니다. 이런 커버드콜형 상품은 기초자산을 매입하고 추가적으로 기초자산의 콜옵션을 매도해서 발생되는 분배금을 배당형태로 주는것입니다.

그래서 실제 국내에서 상장되어있는 대표적인 10%이상의 고배당 ETF는 KODEX 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜, TIGER미국테크TOP10타겟커버드콜증권, KODEX미국배당커버드콜액티브 모두 커버드콜 상품입니다.

즉 모두 방식이 금융고배당주TOP10종목을 매수하고 이에대한 콜옵션을 매도하는것이며 미극테크 10도 미국나스닥 테크 주요종목 10종목을 매입하고 여기서 해당 콜옵션을 매도하는전략인것입니다.

다만 해당 전략은 기초자산을 보유하고 있기 때문에 해당 주식을 사는것처럼 기초자산의 가격이 하락하면 그대로 손해가 나는 구조의 방식은 동일합니다 그런데 기초자산이 상승할경우 콜옵션에선 손해가 나는구조이기 때문에 상승률에서 제한이 되는게 문제이며 특히 ETF의 NAV 지수를 산술평균하면서 위로 올라갔다가 내려갔다가 반복하는 형태로 횡보할경우 해당 상품은 구조상 하락률이 누적될 수 있어서 이런점이 단점인 상품입니다