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당찬나팔새70

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ISA 서민형 가입할 때 직전년도 기준이 뭔가요?

현재 중개형 ISA 가입되어 있습니다.

ISA 서민형 전환 가입 조건이 "직전년도" 던데

홈택스에서는 현재 22년 것밖에 안 나옵니다.

제가 22년도라면 전환가입 대상자인데 23년은 대상자가 아니거든요.

5월 종소세 전에 하더라도 23년으로 기준이 잡히는 걸까요?

    3개의 답변이 있어요!

    • 김옥연 경제전문가

      김옥연 경제전문가

      (주)무궁화신탁

      ∙

      안녕하세요. 김옥연 경제·금융전문가입니다.

      서민형 ISA 가입을 하시거나 전환을 하시는 경우에는 작년을 기준으로 하는데, 23년도의 경우 원천징수가 되었기 때문에 회사에 요청하셔서 받으시면 되세요. 다만 종소세 대상자인 경우에는 5월에 신고를 하시기 때문에 22년도가 전년도가 되는 것이에요

    • 전중진 경제전문가

      전중진 경제전문가

      한울발달상담센터

      ∙

      안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.

      위와 같은 종소세 정산 등이 5월이기에

      이에 이전이라면

      22년을 기준으로 ISA 전환이 가능할 것이니

      참고하시길 바랍니다.

    • 인태성 경제전문가

      인태성 경제전문가

      대종빌딩

      ∙

      안녕하세요. 인태성 경제·금융전문가입니다.

      질문하신 ISA 서민형의 직전년도에 대한 내용은 다음과 같습니다.

      일반적으로 직전년도라고 하면 2024년 올해의 경우라면

      작년 2023년을 의미합니다.

      2023년의 총급여가 5천만원 이하

      혹은 종소세의 경우에는 3,800만원 이하면 서민형입니다.