리스크 관리는 어떻게 하는건가요?

Question

투자에서 차트분석보다 중요한게 바로 리스크관리라는데 리스크 관리를 하려면 어떤 요소들을 고려해야하는건가요? 정해진 방법이 있나요?

Answer 1

안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.

리스크관리로는 보통 햇지가 되는 자산에 투자를 하는 것입니다.

각 자산별 상관관계가 낮은 자산에 투자하거나 위기시에 가격이 상승하는

달러 등에 투자하는 방법 등이 있으니 참고하세요.

Answer 2

안녕하세요. 이원진 경제·금융전문가입니다.

리스크 관리에 있어서 가장 중요한 것은 손절이라고 할 수 있습니다. 특히 기관과 다르게 개인만이 할 수 있는 방법이기도 합니다. 따라서 종목을 매수할 때는 반드시 손절가를 정해야 합니다. 손절가를 정해놓지 않으면 손실이 발생했을 때 아무런 대응도 못하고 그냥 쳐다볼 수밖에 없습니다.

또 한가지 리스크 관리에 있어서 중요한 것은 비중조절입니다. 한 종목에 몰빵하는 것은 금물입니다. 한 종목이 전체 자산 중 쵣 20-30%를 넘지 않아야 하며 전체 자산 중 20% 정도는 항상 현금으로 들고 있어야 합니다. 추가 하락 시에 매수할 총알을 준비해야 되기 때문입니다.

Answer 3

안녕하세요. 김민준 경제·금융전문가입니다.

리스크 관리의 기본은 현금비중을 어느정도 유지하고, 투자 방향을 너무 한쪽으로 치우치지 않는 것 입니다.

예를 들어 앞으로 주식시장이 좋을 것 같다고 확신하고, 대출까지 하고, 레버리지 상품을 매수 하였는데, 하락장이시작하면 결과는 처참할 것이고, 나중에 반등 한다고 하더라도 그 전에 패닉 셀 등으로 소위 털릴 확률이 매우 높습니다.

만약에 현금 비중을 어느 정도 유지하고 있었다면, 저가매수로 대응을 한다거나, 단기적으로 방향이 틀렸다고 하더라도 버틸만한 여유가 있고, 나중에 반등 시 충분히 수익을 낼 수 있을 것 입니다.