ISA중개형 계좌일경우 비과세 혜택이 확대될때

Question

안녕하세요 ISA계좌의경우 비과세 혜택이 확대될때 일반형은 200만원, 서민형은 400만원으로 알고있는데 한 중권사에서 자동으로 서민형으로 조정되었다고 연락이왔는데 예를들어 다른 증권사 등에서도 자동으로 변경되는건가요? 아니면 개인이 변경신청을 해야 하나요? 이용하고 있는곳에서는 따로 안내가 오지 않아서 질문합니다.

Answer 1

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

ISA 계좌 비과세 한도가 확대되면서, 일반형은 200만원, 서민형은 400만원으로 변경된 점에 대해 문의주셨네요. 일부 증권사에서는 제도 변경에 따라 자동으로 서민형으로 계좌 유형을 전환해 주는 경우가 있으나, 모든 증권사가 자동 처리하지는 않습니다. 많은 곳에서는 고객이 직접 변경 신청을 해야 하고, 별도의 안내가 없을 수도 있어요.

Answer 2

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 ISA 중개형 계좌에 대한 내용입니다.

일단 ISA 계좌는 1인이 하나만 만들 수 있기 떄문에

한 곳에서 연락이 왔다면 다른 곳에서는 연락이 올 수 없는 구조입니다.

Answer 3

안녕하세요. 경제전문가입니다.

ISA 계좌는 소득 기준을 충족하면 일반형에서 서민형으로 변경 신청이 가능합니다. 일부 증권사는 내부 확인 후 자동으로 안내하거나 변경해주기도 있지만 모든 증권사가 자동 변경되는 것은 아닙니다. 따라서 다른 증권사를 이용 중이라면 직접 서민형 전환 신청을 해야 하는 경우도 있습니다. 서민형이 되면 비과세 한도가 200만원 → 400만원으로 늘어나 절세 효과가 커집니다.