안녕하세요. 안창훈 전문가입니다.
보험설계사 자격증
Q. 보험판매하려면 생명보험/손해보험/변액보험 자격만 있으면 되나요?
안녕하세요. 안창훈 보험전문가입니다.보험을 판매하려면 해당 보험유형에 따른 자격(시험 합격)이 필요하며,생명보험, 손해보험, 제3보험, 변액보험은 각각 별개의 자격으로 구분됩니다. 자격을 보유한 범위 내에서만 상품 판매가 가능합니다.
보험설계사 자격증
Q. 자동차보험 명의변경시 질문있습니다
안녕하세요. 안창훈 보험전문가입니다.1. 명의변경 자체는 가능하지만 "보험 이력"이 초기화될 수 있음차량을 아버지 명의 → 자녀(본인) 명의로 변경하면,자동차 보험도 자녀 명의로 새로 가입해야 합니다.이때 문제는, 아버지의 운전경력·무사고 이력(가입 경력)이 이전되지 않으면 보험료가 오히려 더 비쌀 수 있다는 점이에요.2. 보험료 줄이려면 '운전경력 승계 제도'를 활용해야 합니다▶ 운전경력 인정 제도란?부모 차량의 보험에 자녀가 피보험자/운전자 범위에 포함된 이력이 있다면,자녀가 신규로 보험 가입 시 경력(무사고 할인 등)을 인정해주는 제도▶ 주요 조건:부모 자녀 관계 증명 (가족관계증명서 등)과거 부모 차량의 운전자 범위에 포함되어 있었던 기록 필요대부분 보험사는 최근 1년 이상 운전경력 인정 시 적용 가능👉 이 제도를 통해 초보자로 간주되는 보험료 폭탄을 방지할 수 있습니다.
보험설계사 자격증
Q. 2회보험안내면 실효된다고하는데.?
안녕하세요. 안창훈 보험전문가입니다."보험료를 2회 미납하면 실효된다"는 말은 대부분 맞는 말이지만, 실효와 해지, 손해 여부는 구분해서 보셔야 해요.▶ 개념 정리.- 실효란?보험료를 정해진 기간 안에 납부하지 않으면 계약 효력이 정지되는 것일반적으로 2개월(2회차) 연속 미납 시 실효이 상태에선 보장이 중단되고, 보험금 청구 불가
보험설계사 자격증
Q. 1년에 새로운 보험들이 몇개 정도나 나오나요?
안녕하세요. 안창훈 보험전문가입니다.▶ 1년에 나오는 새로운 보험 상품 수는?.- 대략 300~500개 이상입니다.(※ 보험사 공시자료 기준, 생명보험 + 손해보험 전체 기준)
보험설계사 자격증
Q. 보험 설계를 하기 위해서 사람들에게 신임을 받게 하려면어떻게 하나요?
안녕하세요. 안창훈 보험전문가입니다.▶ 신뢰받는 보험설계사가 되기 위한 핵심 5가지1. 지식보다 먼저, 정직고객은 ‘전문성’보다 먼저, ‘나를 속이지 않을 사람’인지부터 판단합니다. 정직한 설명 + 단점까지 말해주는 자세 → 신뢰의 시작2. 처음부터 팔려 하지 말고, 도와주려는 마음“보험 하나 들까요?”보다“혹시 지금 가지고 계신 보장 중에 아쉬운 점 느끼신 적 있으세요?”‘판매’가 아닌 ‘상담’이라는 느낌을 주면 거부감이 확 줄어들어요.3. 사후관리 약속은 꼭 지키기작은 연락이라도 “다음주에 전화드릴게요”라는 말을 지켰을 때,고객은 “아, 이 사람은 진짜다”라고 느낍니다.가입 이후에도 꾸준히 소통하면, 소개가 절로 따라옵니다.4. 객관적인 비교자료를 활용하기"이 보험이 좋아요"보다"A보험은 이런 특징, B보험은 이런 장점이 있어서 고객님 상황에선 이게 더 유리할 것 같아요"→ 비교 설명은 신뢰 포인트 + 전문가 포지션 강화5. “팔지 않는 상담”도 하기당장 계약 안 될 것 같아도, 정성껏 보장 분석 해주고 끝내기그러면 고객은 나중에 다시 찾아오고, 그 사람이 주변 사람에게 먼저 소개해줍니다.
보험설계사 자격증
Q. 보험 설계 할때 추천 하고 싶지 않는 상품도 있나요?
안녕하세요. 안창훈 보험전문가입니다.무해지 종신보험 .- 중도 해지 시 손해 크고, 유지 어려움갱신형 CI보험.- 질병 정의 까다로움 + 보험금 거절 사례 많음소액 치아보험.- 보장 적고 갱신 시 보험료 증가고령자 고액 종신.- 보험료 과도 + 실익 낮음유사암 축소 암보험.- 암 보장 기대와 실제 수령 차이 큼제가 보험일을 하면서 비추천하는 상품들입니다.
보험설계사 자격증
Q. 보험설계사 자격증을 취미로 따는것은 조금 그럴까요?
안녕하세요. 안창훈 보험전문가입니다.▶ 보험설계사 자격증, 취미로 따도 좋은 이유 안내드립니다.금융지식 향상에 최고.- 보험뿐 아니라 세금, 상속, 연금, 건강보장 등 실생활에 밀접한 재무지식을 자연스럽게 습득할 수 있어요.제2직업 또는 부업으로 확장 가능.- 처음엔 “배워만 보자” 했던 분들도, 나중에 본인 보험 리모델링 → 가족 상담 → 지인 소개까지 연결되는 경우 정말 많습니다.전국민 1인 1보험시대에 실속 있는 자격.-대부분 사람이 보험을 갖고 있고, 상담 받는 일이 많은 만큼 의외로 활용처가 넓은 자격증이에요.
보험설계사 자격증
Q. 보험 설계사 분들이 최고 가성비 보험이라고 하면 어떤것이 있나요?
안녕하세요. 안창훈 보험전문가입니다.1. 보험설계사들이 많이 추천하는 가성비 좋은 보험 유형a. 무해지환급형 정기보험일정 기간 사망 시 사망보험금을 보장해지환급금이 없거나 매우 낮은 대신 보험료가 확 낮음자녀가 어릴 때나 소득보호용으로 30~50대 가장에게 가성비 최고▶ 추천 이유: 사망보장은 충분히 하되, 비용은 절감b. 4세대 실손보험병원비 부담을 줄여주는 대표 보험도수치료, 비급여 MRI 등 일부 보장은 축소됐지만,소액 진료·입원 부담 대비 비용 효율성 여전히 우수▶ 추천 이유: 적은 보험료로 병원비 큰 리스크 대비c. CI(중대질병) 없이 담보 나눈 종합건강보험뇌혈관/허혈성심장/암/유사암을 별도 특약으로 각각 넣는 구조질병별 보장 범위와 금액을 자유롭게 조절 가능▶ 추천 이유: 필요 보장만 콕 집어 설계 가능d. 어린이보험 (성인 가입도 가능)어린이보험이지만 성인도 30세 전후까지 가입 가능보험료가 저렴하고 유사암·수술·진단비 등 가성비 보장 특약 많음▶ 추천 이유: 같은 진단비 기준으로 성인보험보다 저렴e. 태아보험 (임신 중기~말기 전까지)출산 전 가입 시 출생 후 보장이 유리하고 보장 폭 넓음선천이상, 신생아 질병, 소아암 등 대비 가능▶ 추천 이유: 출생 전 가입으로 리스크 대비 + 가격 경쟁력
보험설계사 자격증
Q. 보험설계사 자격증 취득하면 하는 업무가 보험 영업뿐인가요?
안녕하세요. 안창훈 보험전문가입니다.자격증 취득 후 확장 가능한 분야도 있습니다!1. GA(법인대리점) 운영·관리팀장, 지점장, 법인대표 등으로 영업조직을 관리하는 역할초반에는 영업으로 시작하더라도, 조직을 키우면 관리자로 전환 가능2. 방카슈랑스 (은행/증권사 제휴 업무)은행 창구나 전화상담 전담센터에서 보험상품 설명 및 가입 유도일부는 인바운드 전용, 영업 부담 낮은 형태도 있음3. 콜센터 기반 보험상담사 (TM 설계사)고객에게 전화를 걸거나 받으며 상품 안내 및 청약 유도내근형 보험설계사로서 활동 가능4. 보험컨설턴트 + 세무·노무 분야 융합세무사·노무사·부동산 전문가 등과 제휴해 종합재무설계 업무 수행자격증과 실무 경험이 쌓이면 FP (Financial Planner) 영역으로 확장 가능5. 교육강사 / 보험 전산지원 / 청약심사 보조보험사나 GA 본사에 채용직원으로 근무 시 보험지식 기반으로 전산, 교육, 계약심사 파트에서 활용 가능
보험설계사 자격증
Q. 보험설계사로 일하기 위해서는 필수적으로 있어야 하는 자격증은 어떤 자격증이 있나요?
안녕하세요. 안창훈 보험전문가입니다.시간 자유롭게 일할 수있는 장점이 있지만, 공식적으로 일을 하기 위해선 반드시 자격증이 필요합니다. 보험설계사로 일하기 위한 필수 자격은 보험설계사 자격시험 합격, 보험대리점에 등록, 보험협회 등록 및 교육 이수가 있습니다.그리고 보험설계사 자격증 종류로는 생명보험설계사,손해보험설계사,제3보험설계사 등이 있습니다.