기상화폐 거래소의 트래블룰이 뭔지 궁금합니다.자세히 설명해주시면 감사하겠습니다
가상화폐 거래소에 가상화폐입금 하면 트래블룰에 걸리는 거래소인지 확인해서 보내야 된다고 하더라구요
트래블룰이 뭔지 자세하게 설명 부탁드립니다
안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.
트래블룰이란 디지털 자산의 출처를 명확하게 파악하기 위한 시스템입니다.
이미 기존 금융권에서는 자금세탁방지를 위하여 국제은행간통신협회(SWIFT)가 요구하는 형식에 맞춰 송금자 정보 등을 기록하고 있었으나 가상화폐로 인한 탈세 및 자금이탈이 많아지자 가상화폐시장에서도 투명한 자산의 이동을 확인하기 위해서 도입하게 되었습니다.
국제자금세탁방지기구(FATF)는 2019년 디지털 자산 또한 트래블룰을 적용하라는 권고안을 발표했으며, 이에 따라서 국내에서는 특정금융정보법 개정안에 따라서 2022년 3월 25일부터 트래블룰을 준수하도록 되었습니다.그리고 해외 거래소에 코인을 전송하기 위해서는 트래블룰에 대한 국제 표준화가 이루어진 거래소가 아니라면 송금이 되지 않으니 트래블룰적용이 되어 있는 거래소인지 확인하시고 코인 이체를 하셔야 합니다.
좋은하루 되세요!
안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.
트래블룰과 같은 경우에는 자금이동 추적시스템을 말합니다.
자금세탁 방지를 위하여 송금자의 정보를 기록하는 것으로 국내에서는
가상자산 거래소에서 100만원 이상을 송금할 경우에는 송수신인의
신원정보 기록을 의무화한 것이니 참고하세요.
안녕하세요. 이정훈 경제·금융전문가입니다.
트래블룰이란 자금세탁을 방지하기 위해 금융권에 구축된 자금 이동 추적 시스템입니다. 국제자금세탁방지기구(FATF)가 트래블룰 대상에 가상자산을 2019년에 추가하여 가상자산 전송 시 수신자 정보를 수집해야 하는 의무를 가상자산사업자(VASP)에게 부과하고 있습니다.
현재 트래블룰에 따르면 가상자산사업자(VASP)는 100만원 이상의 거래가 발생하게 되면 송신인과 수신인의 신원 정보를 파악해 금융당국에 보고해야 하는 법적인 의무가 있습니다.
