Isa계좌 연장부분에 관한질문. .

Question

etf국내상장 s&p500하고 있는데여

Isa계좌는 3년까지 유지해야 세금절세 효과보는데

3년이후에 2년까지는 연장된다던데 isa계좌만드신분들 경험공유좀 부탁드립니다

Answer 1

안녕하세요. 시호정 경제전문가입니다.

3년 후 연장을 할지, 해지 후 재가입을 할지 많은 분들이 고민 하시는 것 같습니다.

만기 연장을 하게 되면 기존에 낸 수익에 대해 계속 과세 이연이 가능하며, 해지 후 재가입을 하게 되면

비과세 한도를 다시 적용 받을 수 있습니다.

계좌의 수익이 많이 났다면 3년 만기 시점에 해지해서 비과세 혜택을 확정 짓고 새로 계좌를 만드시는 게 낫고, 수익이 한도만큼 차지 않았다면 연장하는 걸 추천 드리고 싶습니다.

도움 되셨길 바랍니다.

Answer 2

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 ISA 계좌에 대한 내용입니다.

일단은 3년은 의무 계약 기간이고 그 이후에는 원하시면인데

저라면 3년 의무 계약 기간 동안 세제 혜택을 충분히 보셨다면

해지하고 다시 3년 계약으로 새로운 계좌를 만드시는 것이 좋습니다.

Answer 3

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

ISA 계좌는 최소 3년 이상 유지해야 비과세 및 세액공제 혜택을 받을 수 있으며, 기본 만기인 3년 이후에는 최대 2년까지 연장이 가능합니다. 이 연장 기간 동안에는 계속해서 투자 상품을 운용할 수 있고, 계좌 해지 시점까지 세제 혜택이 유지됩니다. 다만, 연장 신청은 만기 직전에 증권사나 은행을 통해 신청해야 하며, 연장 기간이 지나면 계좌가 자동 해지될 수 있으니 주의하셔야 합니다. 국내 상장 S&P 500 ETF 같은 경우에도 ISA 계좌 내에서 장기적으로 보유하며 절세 혜택을 누리는 전략이 유리합니다. 많은 분들이 3년 만기 후 연장 기간 동안 추가 적립 없이 보유만 하거나, 시장 상황에 따라 일부 자산을 매도하거나 교체하는 등 유연하게 운용하고 있습니다.

Answer 4

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.

ISA계좌를 원하시는 경우 계속 연장은 가능하나 저는 3년 경과후 만기시 정리하시고 새로 만드시는걸 권해드립니다.

만기후 연금저축계좌로 이체시 10% 추가 세액공제가 가능하고 또 새로운 ISA계좌를 만들어 새로운 한도를 생성해 투자를 이어가는게 도움이 될 수 있죠.

모쪼록 투자에서 건승하시길 바랍니다.

Answer 5

안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.

• 3년이후에도 무한정 연장은 가능합니다

• 그러나 ISA계좌는 하나당 받을 수 있는 비과세한도가 정해져 있는 계좌입니다

• 그렇기 때문에 ISA계좌가 3년이 지나면 새로 만들어서 비과세 한도 혜택을 추가로 누리는 것을 추천드립니다

감사합니다.

Answer 6

안녕하세요. 김승훈 경제전문가입니다.

ISA계좌는 만기가 되었다고 꼭 해지해야 하지는 않습니다.

아무래도 ETF나 주식이다 보니 손실중일 수도 있는데,

그럴때는 연장하고 기다리는 것이 나을 수도 있습니다.

또, 아직 한도를 다 못채운 경우에도 연장해서 유지할 수 있습니다.

지금 상황에서 한도도 남아있으시다면 연장해서 더 투자하시면 되겠습니다.