ELS, 리츠, RP, 회사채가 어떤 상품인지 궁금합니다.
개인종합자산관리계좌(ISA)에는 투자가능한 상품이 펀드, ELS, 리츠, RP, 회사채 등이 있다고 합니다. 펀드는 아는데 나머지는 생소하네요.
안녕하세요. 김종완 경제·금융 전문가입니다.
ELS (Equity Linked Securities) : 주가 연계증권이라고도 불리며, 일반적으로 특정 기업의 주가 움직임과 연계된 파생 상품입니다. 투자자는 특정 주식의 상승 또는 하락에 따라 수익을 얻거나 손해를 볼 수 있습니다.
리츠 (Real Estate Investment Trust) : 부동산 투자 신탁을 통해 부동산에 투자하는 상품으로, 일반적으로 상장된 부동산 관련 회사의 주식과 같은 형태로 거래됩니다. 리츠를 보유하면 부동산 시장에서의 가치 상승과 임대료 수익 등으로 인해 수익을 얻을 수 있습니다.
RP (Reverse Convertible Bond) : 역전환사채라고도 불리며, 일반적으로 고정 수익 상품으로 분류됩니다. RP는 채권과 파생 상품의 조합으로, 채권에 투자하면서 동시에 특정 주식의 가격 움직임과 연계된 파생 상품에 투자하는 형태입니다. 투자자는 채권 이자를 받으면서 특정 주식의 하락에 따른 손실을 볼 수 있습니다.
회사채 (Corporate Bond) : 기업이 발행하는 채권으로, 일반적으로 정해진 이자를 주기적으로 지급하고, 만기에 원금을 상환하는 형태입니다. 투자자는 이자 수익을 얻을 수 있으며, 발행기업의 신용 등급 등에 따라 수익과 위험이 결정됩니다.
만족스러운 답변이었나요?간단한 별점을 통해 의견을 알려주세요.안녕하세요. 정진우 경제·금융전문가입니다.
위의 투자 상품에 대한 간략한 설명은 다음과 같습니다.
ELS: Equity Linked Securities는 주식과 채권의 특징을 결합한 구조화 상품입니다. 일반적으로 주식 지수와 같은 기본 자산의 성과에 따라 고정 수익과 변동 수익을 제공합니다.
REITs: 부동산 투자 신탁은 사무실 건물, 아파트 및 쇼핑몰과 같은 소득 창출 부동산을 소유하고 운영하는 회사입니다. 투자자는 REIT의 주식을 구매하고 부동산에서 발생하는 임대 수입의 일부를 받을 수 있습니다.
RP: 리버스 컨버터블 증권(Reverse Convertible Securities)은 채권과 기초 자산에 대한 콜 옵션을 결합한 구조화 상품입니다. 그들은 일반적으로 높은 고정 수익을 제공하지만 기초 자산의 가치가 떨어지면 원금을 잃을 위험도 있습니다.
회사채: 기업이 자금을 조달하기 위해 발행한 채무증권. 회사채에 투자하면 기본적으로 회사에 돈을 빌려주고 그 대가로 이자를 받는 것입니다.
만족스러운 답변이었나요?간단한 별점을 통해 의견을 알려주세요.안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.
각 금융 상품에 대해서 각각 설명드리도록 할게요
ELS
'equity-linked securities'의 약자로 주가연계증권을 의미하는 상품입니다. 이 상품은 기초자산 가격이 특정 범위 내에서만 움직이면 약정 수익률을 지급하게 되는데, 일반적으로 투자금의 대부분을 채권투자 등으로 원금보장이 가능하도록 설정한 후 나머지 소액으로 코스피 200 같은 주가지수나 개별종목에 투자를 합니다.ELS는 상승형과 하락형등으로 설정할 수 있는데, 옵션투자에 실패하게 되더라도 채권 투자에서 수익을 거두게 되면 손실을 보전할 수 있는 구조를 만듭니다. 보통 사전에 정하였던 3개정도의 기초자산 가격이 만기 때까지 계약 시점보다 40~50%가량 떨어지지만 않게 되면 처음에 상품을 가입할시에 약속한 수익을 지급하게 됩니다.
리츠(REIT)
'Real Estate Investment Trusts'의 약자로서 펀드처럼 투자자들에게 자금을 모집하여 부동이나 부동산관련 증권에 투자를 하고 수익을 얻게 됩니다. 그리고 이러한 투자를 통해서 얻은 수익금을 주주들에게 배당금의 형태로 지급을 하게 되는 방식입니다.RP
환매조건부 채권이라고 하며, 보통 중앙은행과 금융기간과의 거래에서 사용되는 상품입니다. 이 RP는 금융기관이 일정기간이 경과한 후 재구매를 조건으로 발행하는 채권을 말하는 것입니다.회사채
회사가 자금을 조달하기 발행하는 '채권'으로서 일종의 차용증서에 해당하는 것입니다. 이 회사채는 발행하는 '액면가'와 '금리'가 있어 예금과 동일하게 만기가 도래하게 되면 발행하였던 이자율에 해당하는 이자와 원금을 지급하게 됩니다.
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만족스러운 답변이었나요?간단한 별점을 통해 의견을 알려주세요.안녕하세요. 이원진 경제·금융전문가입니다.
ELS는 기초자산인 주식이나 주가지수의 변동과 연계하여 수익구조가 사전에 정해진 상품입니다. 리츠는 부동산투자회사에 투자하는 것이라고 보시면 될 것 같은데요. 자금을 투자자에게 모아서 부동산에 투자하는 것입니다. RP는 확정금리형 상품으로 유가증권을 매수하고 일저이간 후에 사전에 정해진 가격으로 다시 매도하는 거래입니다.
만족스러운 답변이었나요?간단한 별점을 통해 의견을 알려주세요.안녕하세요. 김민준 경제·금융전문가입니다.
ELS (Equity-Linked Securities)는 주식 연동형 증권으로, 투자자가 특정 기업의 주식 등의 수익을 추적하면서 고정 이자를 받을 수 있는 파생상품입니다. 일반적으로 ELS는 기초자산(주식, 지수, 환율 등)의 움직임을 따라가면서, 이자 수익을 얻는 구조로 되어있습니다. ELS는 고정 수익형 상품인 채권과 주식형 상품인 주식 등의 특성을 합친 것으로 볼 수 있습니다.
RP (Repurchase Agreement)는 단기 자금 융통 시장에서 널리 사용되는 금융상품으로, 증권을 일정 기간 동안 판매하는 것과 동시에 일정 기간 후에 그 증권을 돌려받는 것을 의미합니다. 일반적으로 채권이나 정기예금 등이 담보로 쓰이며, 이자는 보통 증권의 대출 금리보다 낮게 책정됩니다. RP는 단기적인 자금 운용이나 채권 매매 등에 활용됩니다.
리츠(Real Estate Investment Trusts)는 부동산 투자를 목적으로 설립된 투자회사입니다. 일반적으로 부동산 관련 자산을 매입하고, 임대료나 매매 수익금 등을 투자자들에게 배당하는 형태로 운영됩니다. 리츠는 부동산 투자의 다양한 장점을 살리면서도, 일반 투자자도 쉽게 참여할 수 있도록 하여 부동산 투자의 진입 장벽을 낮추는 역할을 합니다.
회사채(Corporate Bonds)는 기업이 자금을 조달하기 위해 발행하는 채권입니다. 회사채는 고정 수익형 상품으로, 이자를 지급하고 만기 시 원금을 상환하는 구조로 되어 있습니다. 회사채의 수익률은 발행기업의 신용 등급, 채권의 만기, 이자율 등의 요소에 따라 결정됩니다. 회사채는 일반 채권에 비해 위험이 높지만 그에 상응하는 높은 수익을 기대할 수 있습니다.
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개인종합자산관리계좌(ISA)에는 다양한 투자상품이 포함되는데, 펀드 외에도 ELS, 리츠, RP, 회사채 등이 있습니다.
* ELS(연계된 상품투자증권) : 주식, 환율, 금리 등의 변동에 연동하여 수익을 창출하는 금융상품입니다.
* 리츠(부동산투자회사) : 부동산 관련 자산에 투자하여 임대료나 매도이익 등을 수익으로 받는 상품입니다.
* RP(역사위탁증서) : 투자자의 자산을 대신 관리하고 그 대가로 일정한 수익을 지급하는 금융상품입니다.
* 회사채 : 기업이 발행하는 채권으로, 채권을 구매한 투자자에게 이자를 지급하고 만기에 원금을 상환하는 상품입니다.
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