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ISA는 투자방식에 따라 중계형,일임형, 산탁형으로 분류되는데 다른점이 뭔가요?

ISA는 투자방식에 따라 중계형,일임형, 산탁형으로 분류되는데 비과세 혜택, 가입기간, 소득수준등 다영한 상품에 가입할수 있는데 다른점을 알고싶습니다.

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  • 탈퇴한 사용자
    탈퇴한 사용자

    안녕하세요. 정진우 경제·금융전문가입니다.

    ISA (Individual Savings Account)는 영국에서 개인적으로 저축을 할 수 있는 세제 혜택이 있는 계좌입니다. ISA는 중계형, 일임형, 산탁형으로 분류되며, 각각의 투자 방식에 따라 상품의 특징이 달라집니다.

    1. 중계형 ISA

    - 투자액의 일부를 중개인에게 지불하고, 중개인이 투자상품을 대신 구매하는 방식입니다.

    - 투자액에 대한 비과세 혜택을 받을 수 있습니다.

    - 가입기간은 5년 이상으로 제한되어 있습니다.

    2. 일임형 ISA

    - 투자액을 자신이 직접 선택한 상품에 투자하는 방식입니다.

    - 자신이 선택한 상품에 대한 비과세 혜택을 받을 수 있습니다.

    - 가입기간은 중계형 ISA와 동일하게 5년 이상으로 제한되어 있습니다.

    3. 산탁형 ISA

    - 자신이 투자액을 지불하고, 자신이 선택한 산탁펀드에 투자하는 방식입니다.

    - 산탁펀드에 대한 비과세 혜택을 받을 수 있습니다.

    - 가입기간은 중계형 ISA와 일임형 ISA와 동일하게 5년 이상으로 제한되어 있습니다.

    이외에도 ISA에는 주식, 채권, 현금 등 다양한 투자 상품이 제공되고 있으며, 각 상품의 성격에 따라 가입 기간, 소득 수준 등이 상이할 수 있습니다. 또한, ISA는 연간 투자한 금액에 대한 제한이 있으며, 제한 금액 이상의 투자는 비과세 혜택을 받을 수 없습니다.