암호화폐로 자금세탁은 어떤 방법으로 하는건가요?
안녕하세요?
많은 국가에서 암호화폐에 대한 자금세탁의 우려로 인해 쉽게 제도권으로 들여놓지를 못하는것 같은데요 암호화폐로 자금 세탁은 어떤 방법으로 하는건가요?
답변 미리 감사드립니다.
안녕하세요. 암호화폐 자금세탁에 대하여 답벼드리겠습니다.
암호화폐를 이용한 자금세탁은 다른 암호화폐로의 교환과 익명성을 보장하는 암화폐를 이용하여 추적을 회피하여 자금세탁을 하는 경우가 많습니다.
한 예로 다크코인이라 불리는 암호화폐는 익명성을 보장하는 코인으로 다크코인을 사용하는 사람의 신분과, 거래내역, 사용처 및 기록 추적 등이 매우 어렵게 됩니다.
따라서 해당 자금을 법정화폐가 아닌 다크코인을 통해 거래가 이루어진다면 누가, 어떻게, 무슨 목적으로 거래가 이루어진것인지 알 수 없기 때문에 자금세탁이 가능합니다.
ex) 현금 -> 다크코인 구매 -> 거래시 화폐 대용으로 지불
ex) 거래시 받은 다크코인을 거래소에서 현금화 -> 어떤 목적으로 받은 현금화한 자금인 것인지 알 수 없음.
또한 암호화폐 거래간 다른 암호화폐로의 지속적은 교환을 통해 자금의 추적을 어렵게 하는 경우도 있습니다.
ex) 현금 -> 일반 암호화폐 구매 -> 다크코인으로 교환 -> 일반 암호화폐로 교환 -> 다크코인으로 교환 -> 현금화
따라서 자금세탁은 해당 자금이 누구로부터 어떤 목적과 과정을 통해 소유한 것인지가 알 수 없게 하기 위한 목적이라고 보시면 되겠습니다.
감사합니다.
질문의 내용과 관련하여 널리 알려져 있는 자금세탁 행위들의 사례들을 몇 가지 소개해 드리도록 하겠습니다. 그 전에 이러한 행위는 불법이므로 절대 해서는 안 되는 행위라는 점을 답변을 읽으실 수도 있는 불특정 다수 분들께 먼저 강조하여 말씀드리도록 하겠습니다.
우선 가장 기본적으로는 불법적인 행위로 벌어들인 현금을 암호화폐 거래소에 입금한 후 암호화폐로 교환한 다음에 현금화하여 출금하거나, 한 단계를 더 거쳐 암호화폐로 출금한 후 다른 암호화폐 거래소로 입금한 다음에 현금화하는 방법이 있을 것입니다. 하지만 이 방법의 경우에는 원화 출금 제한 시간이 있을 경우에 성공하지 못할 가능성이 존재합니다.
다음으로 불법적인 행위로 벌어들인 현금을, 장외 시장을 통해 개인과 거래하여 암호화폐로 교환한 다음 거래소에 보내어 현금화하는 방법도 있습니다.
그리고 해킹이나 각종 사기 행위를 통해 암호화폐를 탈취한 경우에 개인을 통해 익명성 화폐로 교환한 다음 그것을 다시 거래소로 보내어 현금화를 할 수도 있습니다.
또한 마찬가지로 해킹이나 사기로 암호화폐를 탈취한 경우에 코인 믹싱 서비스를 통해 세탁한 후 거래소로 보내어 현금화할 수도 있습니다.
끝으로 앞서 소개한 방법 외에도 암호화폐를 여러 지갑으로 나누어 보내고 여러 단계를 거쳐 추적을 힘들게 만든 다음 현금화를 하거나, 현금을 다른 여러 경로를 거친 다음 암호화폐로 바꾸는 등 다른 여러가지 자금세탁방법이 존재하겠지만 현금화가 이루어지는 단계에서 수사 기관에서 추적과 검거가 가능할 수 있다는 점을 말씀드릴 수 있겠습니다.
답변이 도움이 되길 바랍니다.
