은행의 고객확인제도란 무엇인지요?
안녕하세요? 인터넷 뱅킹을 하는데요 갑자기 고객 확인제도가 필요하다고 팝업이 뜨는데요 이 제도는 왜 필요하고 하는것인지 알고 싶습니다.
안녕하세요. 소재남 경제전문가입니다.
은행도 주기적으로 고객의 신분을 확인하여 계속 거래를 이어나가는 것이며 보통 1년에 한번 진행합니다.
참고부탁드립니다. 감사합니다.
1명 평가안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 은행의 고객확인제도에 대한 내용입니다.
은행 역시도 고객의 신분을 매년마다 확인해야 하는 의무가 있는 것으로 알고 있습니다.
그래서 고객확인제도를 하게 됩니다.
안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
은행 뿐만아니라 증권사와 같은 금융기관도 1년에 한 번씩 필수로 고객확인제도를 의무로 진행해야 하도록
법이 개정되었습니다
따라서 1년이 지나는 시점에서 주민등록 촬영등 다시 본인인증을 해야 서비스를 이용할 수 있습니다
핸드폰 해킹 후 은행 앱을 마음대로 활용하는 범죄가 늘어나서 도입된 법안입니다.
감사합니다.
안녕하세요. 김한 경제전문가입니다.
아무래도 점차 시스템이 고도화됨에 따라 그에 맞게 해킹, 사이버범죄 등이 나날이 발전하고 있어 추가적으로 확인하는 제도라고 볼 수 있습니다.
고객확인제도를 통해 한번 더 고객이 맞는 지 확인하여 신뢰성을 높이고 범죄 노출을 줄이려는 노력이죠.
인터넷 뱅킹에서 고객 확인제도가 필요한 이유는 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지, 신원 도용 및 금융 사기 방지, 규제 준수, 그리고 거래 투명성을 확보하기 위해서입니다.
이 제도는 금융기관이 고객의 신원을 정확히 파악하여 불법 행위를 방지하고, 고객의 자산을 보호하며, 법적 규제를 준수하고, 금융 시스템의 신뢰성을 높이는 데 필수적입니다.
안녕하세요. 곽주영 경제전문가입니다.
은행의 고객확인제도는 자금세탁 방지를 위해 마련된 제도입니다. 은행은 고객과 거래할 때 고객의 신원을 확인하고 실제 소유자, 거래목적, 자금출처 등을 파악해 불법자금이 유통되는 것을 방지합니다.
안녕하세요. 황태현 경제전문가입니다.
은행에서 갑자기 신분증을 확인하거나 개인 정보를 물어본다면, 놀라지 마세요! 이건 고객확인제도라는 건데, 나쁜 사람들이 은행을 이용해서 나쁜 짓을 못하게 막는 안전장치예요.
은행은 고객님의 신분증, 주소, 연락처 등을 확인해서 진짜 고객님이 맞는지, 혹시 누가 나쁜 목적으로 돈을 쓰려는 건 아닌지 꼼꼼하게 살펴보는 거랍니다. 조금 번거롭더라도 안심하고 은행을 이용할 수 있도록 협조해 주세요!
도움 되셨길 바랍니다. 감사합니다.
안녕하세요. 이상열 경제전문가입니다.
은행의 고객확인제도(Customer Due Diligence, CDD)란 금융기관이 고객의 신원을 확인하고, 고객과의 거래를 지속적으로 모니터링하여 자금세탁, 테러자금조달 등의 금융 범죄를 예방하기 위한 제도입니다. 주요 내용은 다음과 같습니다.
고객 신원 확인: 신규 고객이 계좌를 개설할 때 이름, 주소, 생년월일 등 신원 정보를 확인합니다. 기존 고객의 경우에도 정기적으로 신원 정보를 갱신할 수 있습니다.
거래 모니터링: 고객의 거래 패턴을 모니터링하여 의심스러운 활동을 감지합니다. 비정상적이거나 의심스러운 거래가 발견되면 추가 조사가 이루어질 수 있습니다.
고객 위험 평가: 고객의 활동과 정보를 바탕으로 위험 수준을 평가하고, 고위험 고객에 대해서는 더 엄격한 검증 절차를 적용합니다.
신고 의무: 의심스러운 거래가 발견되면 금융정보분석원(FIU) 등 관련 당국에 보고합니다.
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
고객확인제도란 금융기관이 고객과 거래시 고객의 성명과 실지명의 이외에 주소, 연락처 등을 추가로 확인하고, 자금세탁행위 등의 우려가 있는 경우 실제 당사자 여부 및 금융거래 목적을 확인하는 제도를 말하니 참고하세요.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
고객확인제도란 금융기관이 고객과 거래시 고객의 성명과 실지명의 이외에 주소, 연락처 등을 추가로 확인하고, 자금세탁 등의 우려가 있는 경우 실제 당사자 여부 및 금융거래 목적을 확인하는 제도입니다.