해외 거래소에서 국내 빗썸이나 업비트에 코인전송 시 입금대기상태가 되고 절차를 밟아야 입금이 되던데 이유가 뭔가요?

Question

출금도 아니고 입금인데 매번 보낸 거래소에서 보낸 영수증 같은 것을 캡쳐해서 거래소에 첨부해서 하는 게 너무 번거롭더라구요. 매번 코인 전송을 할 때마다 그 과정을 반복하는 게 귀찮게 느껴집니다. 불법적인 자금인지 여부를 확인하는 건가요?

Answer 1

안녕하세요. 김민준 경제전문가입니다.

해외 거래소에서 국내로 코인을 보낼 때 입금이 바로 안 되는 이유는 트래블 룰 때문입니다. 트래블 룰이란 자금세탁 방지를 위해 코인을 주고 받는 송신인과 수신인의 신원 정보를 거래소끼리 서로 확인하도록 한 국제 규정입니다. 국내 거래소는 본인 확인이 완료된 화이트리스트 계정이나 협약이 된 거래소 간의 전송만 허용하며, 정보가 일치하지 않으면 입금 대기 상태로 묶어 두고 추가 증빙을 요구합니다. 이는 가상자산을 이용한 불법 자금 흐름을 차단하기 위한 필수 보안 절차로, 100만원 이상의 금액을 송금할 때 더욱 엄격하게 적용합니다.

Answer 2

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 해외 거래소에서 국내 거래소로 보내는 것에 대한 내용입니다.

어쩔 수 없이 자금의 출처 등을

기록하는 과정이라 당분간은 뾰족한 수가 없을 것입니다.

Answer 3

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

해외 거래소에서 국내 빗썸이나 업비트로 코인을 전송했을 때 입금 대기 상태가 되는 주된 이유는 바로 트래블룰 때문입니다. 100만원 이상의 가상자산 전송 시 자금세탁 방지를 위해 송수신인 정보를 확인하도록 의무화한 특금법상의 규제로, 보내는 쪽(해외 거래소 또는 개인 지갑)의 정보가 국내 거래소의 정보와 불일치하거나, 해당 거래소/지갑이 트래블룰 시스템에 연동되어 있지 않거나 등록되지 않은 경우 추가 소명을 통해 자금의 출처를 확인해야 입금이 완료됩니다.