투자회사는 투자자를 보호하기 위해 규제와 감독을 받지만 투자에는 항상 일정 수준의 위험이 따릅니다. 위험이 없는 투자는 없으며 평판이 좋은 투자 회사와 일할 때에도 돈을 잃을 수 있다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 다만, 구체적인 상황과 손실의 원인에 따라 투자회사의 사기나 경영상 과실이 있는 경우 보상의 선택권이 있을 수 있습니다.
투자자는 투자 회사가 사기, 과실 또는 잘못된 관리에 관여했음을 입증할 수 있는 경우 중재 또는 법적 조치를 통해 보상을 요청할 수 있습니다. 투자자는 또한 투자 회사가 증권법 또는 규정을 위반하는 경우 증권 거래 위원회(SEC) 또는 금융 산업 규제 기관(FINRA)과 같은 규제 기관에 청구를 제기할 수 있습니다.
펀드 등 투자 자산 투자 시에 원금 손실 가능성에 대해서 가입 또는 투자금 불입 시 약관에 나와 있었을 것입니다. 특히 해당 펀드의 주식 등 위험자산 비중이 높은 하이일드(High-yield) 펀드일 경우 작년 주가 하락으로 큰 손실이 불가피했을 듯하고 약관과 운영 규칙 및 금융당국의 펀드 운영 관련한 절차와 규제에 큰 하자 없이 운영했다면 손실에 대한 책임을 묻기는 쉽지 않습니다.