Isa계좌에서 연금저축펀드 계좌로 전환

Question

isa계좌 3년 유지 후 연금계좌로 전환 시 질문 있습니다.

1. 연금계좌 전환 시 이점

2. 연금계좌 전환 방법

3. isa계좌 내 매도 후 전환하는 것인지 주식이나 상품 그대로 전환하는 것인지도 알고 싶습니다.

Answer 1

안녕하세요. 김옥연 경제·금융전문가입니다.

1. 연금계좌 전환시 이점은 해당 납입금액에 대해서 추가로 세액공제를 받을 수 있다는 점이에요.

2.연금계좌 전환 방법은 ISA계좌 3년만기시에 해당 증권사 어플을 통해서 연금계좌 전환 신청을 해주시면 되세요

3.ISA계좌에서 연금계좌로의 이전은 주식이나 상품을 모두 현금화 한 후에 이전을 진행하게 되요

Answer 2

안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.

1. ISA 계좌에서 옮긴 금액에 대하여 세액공제 혜택이 있습니다.

2. 매도를 하시고 해지를 한 이후에 그 금액을 연금저축계좌로 이체하는 것입니다.

3. 매도 후 전환하시는 것입니다.

Answer 3

안녕하세요. 이동하 경제·금융전문가입니다.

ISA 계좌에서 연금저축펀드 계좌로 전환 시 이점은

1. 세액공제 한도가 증가 2. 납입 한도 증가 입니다

연금저축, 개인형IRP와 같은 연금계좌의 세액공제 한도는 연 간 최대 900만원이지만, ISA 만기 자금을 연금계좌로 입금하 면, 입금액의 10%(최대 300만원)를 추가로 세액공제 받을 수 있으므로 1,200만원까지 세액공제가 가능합니다.

또한 현재 연금계좌의 연간 납입 한도는 1,800만원이지만, ISA 만기 자금은 이 한도를 초과하여 전액 납입할 수 있습니다.

ISA가 만기가 되어서 해지를 하고 나서 유선 혹은 내점히셔서 연금전환을 신청하시면 됩니다.