경제
질문있습니다isa계좌요 비과세혜택
3년마다 200의비과세혜택이있다고했는데3년만기후해지시에는 자동비과세혜택적용인가요?아니면따로별도의신청요건이있나요 그리고만기해지후 금액을 연금저축펀드로이전하나요?아니면만기해지이전에 이전하나요?
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2개의 답변이 있어요!
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안녕하세요. 경제·금융전문가 조유성 AFPK입니다.
✅️ 3년 만기 후 해지하시게 되면 자동으로 비과세 혜택을 적용하여 200만 원까지 비과세, 초과분에 대해서 9.9%의 세율로 분리과세를 하게 되며(해당 금융기관이 처리) 별도의 신청요건은 없습니다. ISA가 만기가 되면 해지하시거나 or 연금저축으로 이전하시어 추가세액공제 가능합니다. (* 최대 3,000만 원까지, 이의 10%인 300만 원 추가 세액공제 가능)
안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.
현재 은행 재직 중으로 해당 질문에 대해서 답변 드리도록 할게요
ISA계좌는 3년의 만기를 채우시게 되면 자동으로 비과세 혜택이 적용되는 것이며, 만기시에는 해당 자금을 해지하셔서 다른 계좌로 이체를 하시거나 혹은 만기연장을 하는 식으로 유지를 하셔야 합니다.